中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知思维导图
树图思维导图提供 中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知 在线思维导图免费制作，点击“编辑”按钮，可对 中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知 进行在线思维导图编辑，本思维导图属于思维导图模板主题，文件编号是：54a0edb962216611b76e5725ac4f66b5
思维导图大纲
中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知思维导图模板大纲
目的
落实风险为本
进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性
加强对非自然人客户身份识别
合理措施了解非自然人客户业务性质股权控制权，受益所有人信息
实际情况、可靠途径可靠方式获取信息数据，识别受益所有人，持续关注
对非自然人客户受益所有人的判定标准
直接拥有或控制>25%的自然人：公司、合伙企业、基金
信托：委托人、受托人、受益人及其他对信托实施最终有效控制的自然人
法定代表人或实际控制人视同受益所有人
个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织、受政府控制的企事业单位
可以不识别受益所有人
各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位
政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
义务机构核实受益所有人信息方式
询问非自然人客户、提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等
义务机构了解收集保存的资料
登记受益所有人的姓名、地址、件或明文件的种类、号码和有效期限
非自然人客户股权或控制权的相关信息
股东或董事会成员登记信息
报送中国人民银行征信中心运营管理相关的信息数据库
加强对特定自然人客户的身份识别
外国政要
建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要
建立或维持业务关系前，高级管理层批准
深入了解客户财产和资金来源
提高交易监测频率和强度
国际组织的高级管理人员，2-4目
加强特定业务关系中客户身份识别措施
寿险和具有投资功能的财产险业务：强化、提交可疑报告
无法识别或超过本机构风险管理能力：不得建立关系，已建立的中止并考虑提交可疑交易报告甚至终止
国际反洗钱组织指定高风险客户：强化
委托境外第三方机构
内部信息共享机制，明确信息保密和安全的要求
银行业金融机构遵守规章制度同时参照国际反洗钱组织的业务相关要求，严格履行代理行业务身份识别义务
其他事项
按规定保存，信息保护义务
充分说明，不得明示暗示或帮助客户隐匿身份信息
新建有效开展，存量有序排查
外国政要、国际组织的 高级管理人员参照标准
本通知自发布之日起实施，2017年10月20日
按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定思维导图模板大纲
相关思维导图模板
树图思维导图提供 证券客户经理工作总结 在线思维导图免费制作，点击“编辑”按钮，可对 证券客户经理工作总结 进行在线思维导图编辑，本思维导图属于思维导图模板主题，文件编号是：59bcd21423b9932f6cd8833382c71fe7
树图思维导图提供 1、课题1：早期风险识别、筛查与管理技术遴选、整合和评估 在线思维导图免费制作，点击“编辑”按钮，可对 1、课题1：早期风险识别、筛查与管理技术遴选、整合和评估 进行在线思维导图编辑，本思维导图属于思维导图模板主题，文件编号是：4e741c193ec4e0e81ec2e43505a19df0
沪公网安备 31011502019485号
上海工商