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债券基金系列的思维导图

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思维导图大纲

债券基金系列思维导图模板大纲

时间期限

短债基金

一般规定投资债券的剩余期限或者久期不超过一年,理论上债券剩余期限越短,基金净值波动越小,但收益也相对较低。

理论上短债基金适合在利率较高时投资收益较好。比如说十年期国债收益率在3.5%以上投资,会取得较好的收益。持有6个月,都基本上没有亏损记录的。

中长期债基金

中长期纯债基金是有波动的,在债券熊市的时候,会有10%左右的浮亏。所有我们可以在债券被低估的时候开始投资,高估的时候卖出。

十年期国债收益率<3% 卖出债券基金

十年期国债收益率在3%-3.5% 持有债券基金

十年期国债收益率在>3.5% 逐步买入债券基金

十年期国债收益率在>4% 加速买入债券基金

投资范围

纯债基金

不碰股票只投债券。特点就是波动小,收益比较稳定

普通债券基金

可以顺带买点股票,这类基金的波动性就比纯债基金更高一些。比如10%-20%,风险适中;有很多保本型基金大体的路数就是如此,80%投资固定收益品种覆盖股票等高风险资产的损失,实现保本,20%左右投资股票等资产获得高收益。

可转债基金

可转债也是债券,但能在一定条件下能够转换为该公司的股票。具有股债双重属性。主要投资可转债的可转债基金,往往业绩波动和股票类似,风险比较大。

债券品种

利率债

包括我们比较熟悉的国债、金融债和地方债,一般来说,基于国家信用或等同国家信用做背书,安全性高,基本不会出现违约情况。

它的安全性很高,所以利率债的风险就是利率会比较低,票面利率就主要由发行时的市场利率来确定。包括由财政部发行的国债,由金融机构发行的金融债,以及地方政府发行的地方债。

信用债

除了以上介绍的利率债之外的所有债券都是信用债。这里就产生了一个“信用利差”的概念,即信用债无国家信用做担保,存在一定的违约风险,需要更高的利率进行补偿,信用利差即信用债与利率债之间的差值。

信用债包括企业债和公司债,无国家信用背书,完全依靠企业和公司自行赔付,如果企业经营出现问题,偿付能力也就会出现问题,近几年的公司债打破刚兑,违约率增加就是这一块。

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