股票型基金逻辑图
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股票型基金逻辑图思维导图模板大纲
自1998年,我国开始出现公募基金起,就有了投资对象的区别,就有了股票型基金的存在。
基金即是一种投资,需要把募集来的资金投到资本市场,进行股票、债券等金融工具的投资。
重仓的对象是股票,所以就是股票型基金了。
判断一只基金是不是股票型基金,那么你需要根据基金契约中规定的投资目标、投资范围去判断。
目前,国内所有在交易所上市交易的封闭式基金以及大部分开放式基金都是股票型基金。
按照股票种类的不同
优先股基金
是一种可以获得稳定收益、风险较小的股票型基金,其投资对象以各公司发行的优先股为主,收益主要来自于股利收入。
普通股基金
以追求资本利得和长期资本增值为投资目标,风险要比优先股基金大一些。
按基金投资分散化程度
一般普通股基金和专门化基金
前者是指将基金资产分散投资于各类普通股票上
后者是指将基金资产投资于某些特殊行业的股票上,因为“集中度”高,相当于赌某一个行业的发展前景(比如:医药、互联网、消费类)所以风险较大,但可能也具有较好的潜在收益。
按基金投资的目的
可将股票型基金分为资本增值型基金、成长型基金及收入型基金。
资本增值型基金投资的主要目的是追求资本快速增长,以此带来资本增值,该类基金风险高、收益也高;
成长型基金投资于那些具有成长潜力并能带来收入的普通股;
这些和价值、成长型股票是一样的。
具体分类的目的是为了让我们对某只具体基金的投资理念、策略、操作有清晰的认识。
收益水平
净值增长
当股票型基金所投资的股票或债券升值,或获取红利、股息、利息时,就会带来基金单位净值的增长。
这也是我们为什么说要坚持基金的长期定投,可以伴随着经济发展、企业成长,从中获得收益。
分红收益
根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配。
投资者获得的分红也是获利的组成部分。
股票型基金的风险
流动性风险
就是说当我们在赎回基金时,可能面临变现困难和不能在适当价格变现。
这种现象主要发生在基金面临巨额赎回或暂停赎回的极端情况下,基金投资者可能无法以当日单位基金净值全额赎回
如选择延迟赎回则要承担后续赎回日单位基金资产净值下跌的风险。
申购、赎回未知价风险
因为申购、赎回基金,实行未知价原则。
也就是说,当我们申购、赎回基金时,价格是依据当天收盘之后的基金单位净值为准,所以投资者在交易时通常无法预知会以什么价格成交。
因此,这也让投资基金成为长期投资的好途径,达到分散风险,摊薄成本。
相对于短期投资者来说,这种风向对于长期投资者的影响要小得多。
基金投资风险
由于股票型基金主要是投资于股票市场,根据不同投资目标,风险程度有所不同,主要包括股票投资风险和债券投资风险。
股票投资风险,主要取决于上市公司的经营风险、证券市场风险和经济周期波动风险等。
债券投资风险,指利率变动影响债券投资收益的风险和债券投资的信用风险。
机构运作风险
除了面对市场的系统风险之外,股票型基金还会面临管理风险,比如基金公司的运营能力(直接影响基金申购赎回效率),基金经理的管理能力(决定基金的收益状况),经营风险等。
不可抗力风险
主要指战争、自然灾害等不可抗力发生时给基金投资者带来的风险。
我们也要时时铭记,虽然有基金管理公司帮助我们管理资产,但是它们不会承担根据“基金契约”的条款进行投资而导致的任何投资风险。
所以,我们要对自己的资产负责,同时要十分清楚这笔投资风险可能会面对哪些风险,在不在自己的承受范围之内。