本张思维导图关于基金净值的内容
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基金净值思维导图模板大纲
所有基金的默认初始单位净值都是1,之后随着业绩表现净值也随之变化,假设上涨了20%,那么净值就从1涨到了1.2。
在一些APP的基金详情里,可能会有单位净值和累计净值两个指标。并且有的基金这两个净值居然是不同的。
累计净值
单位净值加上历史的所有分红。
通常而言,基金的累计净值就是单位净值,除非该基金进行过分红或者拆分。
分红
即将基金的收益以现金或者基金份额的形式分给你,假如你原来持有A基金100份,当日净值1.2元,A基金进行分红,每份分红0.2元,那么你最后可以得到20元分红,相对应的基金净值会变成1元,而累计净值不变仍然是1.2元。
拆分
一个基金进行拆分,原来净值为2元,1份分为2份,拆分后净值变为1元,累计净值仍为2元。
涉及到基金的清算啦。
一个基金中包含了大量的不同标的,所以统计是需要花时间滴。所以基金公司会在每日收盘之后再进行清算,一般在晚上才会给出最新净值。
事实上,货币基金之所以与众不同,是因为其净值从始至终都为1
既然净值不变,那就变份数咯。所以货币基金的涨跌,体现的是份数的增减。
万份收益
即每一万份货币的收益多少,比如上图的3月28日,每万份收益为1.2447,也就说明在当日你持有的10000份货币基金可以产生1.2447元的收益。
万份收益是每天的数据,并且因为货币基金会有收益释放的现象(也就是某天突然收益很高),如果单纯把万份收益的曲线连起来展示,就容易给投资者以波动很大的错觉。
了平滑收益曲线,且更好进行同类产品比较,就引出了七日年化收益的指标。
七日年化收益率
七日年化收益率也就是最近七天的收益换算成一年的收益率,具体公式为—— 七日年化收益率=最近连续七天货币基金的每万份单位基金日收益之和*365/7/10000*100%
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