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基金债券分类思维导图

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对基金债券分类概述

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思维导图大纲

基金债券分类思维导图模板大纲

债券

通俗可以理解为借条,到期还本付息,比较标准的那种。债券根据发行主体不一样,可以分为利率债和信用债

利率债

国家/地方政府,政策性银行发行的,违约概率小,比较稳健,收益也低一些。利息率变动范围:2.5%-4.5%

信用债

主要是企业发行的,存在违约概率,收益自然高一些。利息率变动范围:4%-8%

债券基金

就是基金经理帮投资者投资债券,要求80%以上资金布局债券,需要注意的是债权基金是非保本浮动收益的。

纯债基金

只买债券,不买股票。

根据时间长短还可以细分成,短债基金和中长债基。短债基金就是布局那些1年以内的债券,因为时间短,所以受利率的影响较小,较为稳健,平均年化收益在3%-4%。

中长债基

一般布局1-3年或者5-10年的中长期债券,时间长那不确定就较高一些,受利率的影响就较大,对应的平均年化收益会比短债基金高一些,在5-6%左右。

混合债基

主要买债券,也会配置部分股票。

一级债基

股权资产配比≤10%的债券基金。之前一级债券基金是可以参与新股申购的,新规出来后不可以了,也不能直接买股票。不过应该可以通过配置可转债来布局来间接配置股票了,平均年化收益参考6-7%。

二级债基

10%≤股权配比≤20%。配置了股权资产,那波动肯定比较大了,好的年份赶上牛市15%-20%都有,股市不好年份也会亏钱,长期下来平均是跑赢纯债的。

可转债基金

主要布局可转债的基金,一般来说可转债持仓在60%左右。这个要先了解一下可转债:是上市公司发行的特殊债券,一定条件下可以转成公司股票,最终一般都会转股,这样公司就不用还钱了。

可转债具有债和股双重属性,不能单纯的看作是债权资产。其波动和收益都跟股票基金接近,个人更愿意把它归类成股票型基金,这个简单了解下就可以了。

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