中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知思维导图
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思维导图大纲
中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知思维导图模板大纲
目的
三反：反洗钱、反恐怖融资、反逃税
防范违法犯罪分子
规范反洗钱义务机构
原则
勤勉尽责
风险为本
差别化的风险控制措施，风险较高的采取更为严格的强化措施
实质重于形式
定性定量方法
义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程作为制度的一项重要内容，并在实施过程中不断完善
建立业务关系及业务存续期同时开展受益所有人的身份识别工作，确保信息完整性、准确性和时效性
加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
高风险：主动及时调整客户洗钱风险等级级，提高交易监测分析的频率和强度
发现或者合理理由怀疑涉恐的按规定提交可疑报告
义务机构根据非自然人客户的法律形态和实际情况逐层深入并判定受益所有人
每个自热人至少有一名受益所有人
公司
直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法
人事、财务等对公司控制的自然人判定为受益所有人
公司的高级管理人员
存疑的，将高级管理人员以外的对公司形成有效控制的或实际影响的其他自然人判定为受益所有人
合伙企业
拥有超过25%合伙权益的自然人
不存在拥有超过25%，参照公司受益所有人标准
普通合伙人或合伙事务执行人
信托
实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人，委托人受托人受益人
基金
拥有超过25%权益份额的自然人
<25%基金经理或直接操作管理基金的自然人
其他
参照公司的标准
基金标准
主要负责人、主要管理人或主要发起人等
义务机构根据洗钱和恐怖融资风险在识别中作中采取强化简化或豁免等。建立或维持 与本机构风险股那理能力相适应的关系
涉及外国政要的：高级管理层批准或其授权，提高交易监测的强度和频率
外国政要国际组织高级管理人员既包括本人耶包括父母配偶子女等
非自然人客户股权或控制权复杂高风险国家地区不完整无法核实：是否建立或者维持业务关系，高风险管控，提交可疑报告
简化或豁免
股权简单或控制权简单的公司
严格判断，出现高风险的不得简化或豁免
义务机构应当积极主动开展受益所有人身份识别工作，履行受益所有人识别义务
涉及不同机构，提供必要的帮助或事先约定
委托合格的第三方，责任由义务机构承担
发行 信托基金理财资产管理计划等开立账户，发行机构披露受益所有人信息，有疑问，义务机构自行独立开展身份识别工作
义务机构应当充分利用从可靠途径、以可靠方式获取信息数据或资料识别和核实受益所有人信息
政府主管部门、非自然人客户及有关自然人以法提供i部分，重要基础
根据非自然人法律形态，采取保密措施
义务机构制定切实可行的工作方案，排查、清理一场账户休眠账户非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作
存量客户：2017年10月20日之前建立关系且截至2018年6月30日业务关系仍正常存续的非自然人客户
本通知从发布之日起实施，2018年7月26日
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