银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定思维导图

及时报告银行业监督管理机构，同时抄送人民检察院、公安机关、国家安全机关。信息变得，及时报告

查询单位或个人开户销户信息、存款余额信息3个工作日内反馈

查询单位或个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息，10个工作日内反馈

无法在规定时间内完成，要说明原因并采取有效措施尽快反馈

向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信，伪造、隐匿、毁灭相关证据材料，帮助隐匿或者转移财产

擅自转移或解冻已冻结的存款

故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的

其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的

办案地部门通过信息化应用系统传输加盖电子签章的办案协作函和相关法律文书或者将办案协作函和相关法律文书及凭证传真至协作地部门。协作地部门在文书上盖章两名以上办案人员持等金融机构现场办理，本规定第26条除外

同一省、自治区、直辖市的，办案地部门出具法律文书逐级上报并经省级相关业务部门批准后由办案地部门指派两名以上办案人员持有效办理

不同省、自治区、直辖市的，由办案地部门出具法律文书逐级上报并经省级相关负责人批准后办案地部门指派两名以上办案人员持办理

冻结账户数额应与涉案金额相当。暂时无法确定具体数额的，在协助冻结财产文书上注明“只收不付”

检公国提供手续齐全金融机构应立即办理冻结手续并在协助冻结财产文书回执注明办理情况

涉案账户过多，办理集中冻结的，银行业金融机构一般在24小时以内采取冻结措施

冻结金额低于要求数额时，在冻结期内对该账户做“只收不付”处理直至达到要求的冻结数额

冻结期限不得超过6个月，每次续冻不得超过6个月，续冻没有次数限制。

重大、复杂案件经设区的市一级以上件公国负责人批准期限可以为一年，需延长的每次续冻时间最长不得超过一年

冻结期限届满，没有办理续冻手续的自动解除冻结

在冻结期限内，银行业金融机构不得自行可解除冻结

因此对被冻结财产的单位或者个人造成损失的，银行业金融机构不承担法律责任，但因银行业金融机构自身操作失误或设备故障造成被冻结财产的单位或者个人损失的除外

上级人民检察院、公安机关、国家安全机关认为应当解除冻结措施的，应当责令作出冻结决定的下级人民检察院、公安机关、国家安全机关解除冻结。