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股权质押融资骗局思维导图

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一生孤注掷温柔 浏览量:12023-02-13 08:18:30
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股权质押作为一种担保物权是为担保债权的实现而设立的,股权质押担保力的大小直接关系到债权的安全,与质权人的切身利益相关,也是偿还公司债务,获得资金流的一种方式,但是很多股东缺乏法律知识掉进股权质押融资骗局之中,下面我们就来详细了解下股权质押融资骗局有哪些。

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思维导图大纲

股权质押融资骗局思维导图模板大纲

一、项目考察、评估

1、项目考查、评估是考验项目方耐心的试水,一般融资从接洽到资金投放周期比较长,前期如果“深度”配合,是后期尤其是中介公司能否拿到佣金,掌控资金和项目双方局势的前提,一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的,往往这个时候他们什么合同都敢签。如果你的项目是资源型且基础很好,记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上,细节往往是双方利益的博弈,长时间没消息很可能是中间周转过长(中间人一旦多肯定不会成功)或早已被资方淘汰,不要多费力气等,要找下一家。

二、租赁SBLC

租赁信用证,企业缺少资金的话,外资在“不想动款”的情况下,用银行票据给你做投资抵押,而他独自承担风险,你只需要每年付使用成本10%,这很可能只是洗钱。顺便插一句,如果是买断的话,那就是他向你融资了,因为你给他的是现钱,他用证抵押,而你要用银行抵押贷款的方式买断他,你贷的款支出项目用途超过20%就是洗钱。贸易的信用证是可以的,跟着合同走,必须有真实的交易背景且有可以控制的风险,老外不会随便开这个出来,他不是傻瓜。如果要接证银行担保的话,那么这和你在接证银行借款有什么区别?用你的项目抵押给开证方,想一想对方能划算么?

三、各种各样的机构

1、银行中国代表处(UN、US、BVI、HK等)、国际有限公司(私募)、基金会、协会、融资网站、投资咨询顾问担保有限公司,等等,这些机构只要不是真正自有资金,往往都是虚假的(钱从海外进来的时候,按国家政策不是那么简单的事儿,谁都会说钱在国外),恶迹斑斑。

2、银行代表处,基本是不做业务(除少数批准外,国家也不让做),唯一就是提供上市服务。很多名字起得很响亮的“中国”、“国际”、“华人”之类在海外注册的公司,经查是没有金融许可证的机构,和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同,往往都是花几千元注册的空壳公司,依靠一些社会关系来套项目、圈钱。

3、一些所谓担保公司,它们在银行根本没有担保额度。所谓国外的基金会,其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目,尤其是不了解的,它们的资金是直接去金融圈里(外汇、股票、证券、上市公司的债券等)去滚动,一旦失败就直接解体了。

四、无抵押贷款、过桥资金、短期借贷

关于无抵押贷款,请参看银行贷款章节,一般人都知道这是不可能的“馅饼”。过桥资金,几乎所有的企业都缺乏流动资金(难怪李嘉成也特别重视),很多所谓的资金方(代表)利用项目方急于需要资金的心理,先把活儿接下来,然后满大街跑着去找钱,充分调动老旧裙带关系,信息很可能会在很短的时间内漫天飞,最终却耽搁你的时间,你发出去10条线,最后的答复可能都是一样,因为资金是空的——短期的钱更不好借,尤其在不了解的情况下,根本很难成。

五、直存款戴帽直存

直存款,就是抢银行。这一点只要是银行的人都知道,可为什么还这么热?因为表面上看,资金是没有风险的,资方很乐意睁一眼闭一眼,当然仅是表面:任何银行都遵循存款自愿,取款自由的原则,根据法律,银行有义务支付存款利息和到期归还本金,所以,你去存款没错,错在银行和用款企业合谋将资方的钱调动到企业账户

五、(不上网)保函、(美元)趴账款、财政担保

保函没有不上网的,不上网就是假的,是签字人(如果是银行官员的话)私下借钱的协议,银行将不承担任何责任。

六、三方委贷、中外合资

基本分两种:银行版本和银主版本。大约在近20年前中国政府对于外资是非常欢迎的,但外方没有放款权(金融机构才有的),国家有关部门为此制订了这个方案,银行的版本里,银行都不承担任何责任的:你要和用款企业合作,和我没任何关系,我还要收管理费。存单质押

七、不还本,不付息,扶贫款解冻资金增值下线款

套用一句流行的话:效果很轰动,情况很严重,结果有点玄儿。任何违背经济规律或者非你莫属的事情,都将属于奇迹。这种情况轮到一个项目方上的概率不超过1/10000,有钱的人也肯定会有一定的势力,资金大了都很正规而不是天方夜谭。

 

(责任编辑:陈墨宸)

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