催收拖欠账款管理方案思维导图

1. 办公地点由高档向低档搬迁;

2. 频繁转换管理层、业务人员，公司离职人员增加;

3. 受到其他公司的法律诉讼;

4. 公司财务人员经常性的回避;

5. 付款比过去延迟;经常超出最后期限;

6. 多次破坏付款承诺;

7. 经常找不到公司负责人;

8. 公司负责人发生意外;

9. 公司决策层存在较严重的内部矛盾，未来发展方向不明确。

10. 公司有其他的不明确赢利的投资，如：股票、期货等;

11. 不正常的不回复电话;

12. 开出大量的期票;

13. 银行退票(理由：余款不足);

14. 应收帐款过多，资金回笼困难;

15. 转换银行过于频繁;

16. 以低价抛售商品(低于供货商底价);

17. 突然下过大的定单(远远超出所在区域的销售能力);

18. 发展过快(管理、经营不能同步发展);

1. 销售资料(收货单据、发票等)是否齐备?内容是否准确无误?

2. 准时给予文件;其实越早给经销商发票，货款回收可能越早，同时要确认经销商收到发票;

3. 完善客户跟进制度：客户接触率与成功回收率是成正比的，越早与客户接触，与客户开诚布公的沟通，被拖欠的机会越低;

4. 定期探访：如客户到期付款，应按时上门收款，或电话催收;即使是过期一天，也应马上追收，不应有等待的心理;

5. 建立形象：客户是需要教育的，一定要给予客户一个正确的观念：我们对所有欠款都是非常严肃的，是不能够容忍被拖欠的;

6. 服务精神：认同及理解客户的困难和投诉，同时可以利用自身的优势帮助客户解决困难;

7. 技巧训练：追收欠款是需要技巧的，如：电话技巧、上门拜访技巧;同时应了解客户的经营状况、财务状况、个人背景等资料;

1. 文件：检查被拖欠款项的销售文件是否齐备

2. 收集资料：要求客户提供拖欠款项的原因，并收集资料以证明其正确性;

3. 追讨文件：建立帐款催收制度。根据情况发展的不同，建立不同程度的追讨文件――提醒、预告、警告、律师函，按情况及时发出并保存相关凭据;

4. 最后期限：要求客户了解最后的期限以及其后果，让客户了解最后期限的含义;

5. 行动升级：将欠款交予较高级的管理人员处理，将压力提升;

6. 假起诉：以法律部的名义发出追讨函件，警告容忍已经到最后期限;

7. 调解：使用宽限期、分期付款、罚息、停止供货等手段分期收回欠款;

8. 使用法律维护客户的利益。