兰州特大金融集资诈骗案始末思维导图

刚从新春佳节的喜庆气氛中回过神来的兰州市民，猛然间发现自己生活的这座城市成了全国媒体关注的焦点。全国各大媒体都报道了一条重磅新闻：兰州集资诈骗案的黑幕被揭开……

【案例正文】

２００１年的早春二月，刚从新春佳节的喜庆气氛中回过神来的兰州市民，猛然间发现自己生活的这座城市成了全国媒体关注的焦点。全国各大媒体都报道了一条重磅新闻：兰州集资诈骗案的黑幕被揭开。

当年２月１３日下午，甘肃省政府召集省市公安部门、省市工商部门的领导，并约请中国证券委员会驻兰特派员等，召开打击集资诈骗活动紧急会议，部署省内各部门查处打击集资诈骗行动，要求省、市办案单位迅速行动，抓捕犯罪嫌疑人，查封账户，查扣赃款赃物，不管涉及到谁，一查到底，决不手软，将受骗群众的损失降到最低限度。

当时，集资诈骗活动在兰州非常猖獗，作为查处打击集资诈骗前沿阵地、攻坚主力的兰州市公安局非常重视，动员干警，全部投入到查处打击集资诈骗的行动之中。

２月１３日晚上，兰州市公安局召开紧急会议，研究制定了兰州市公安局严厉打击集资诈骗活动的行动方案。随即成立了由兰州市公安局主管副局长为组长、经侦支队负责人为成员的打击集资诈骗行动小组，抽调专人成立打击集资诈骗行动办公室，负责全兰州市查处打击集资诈骗活动情况的汇总、通报、研究、分析和指导。警方联网攻击目标兰州市公安局行动指挥部调兵遣将，将兰州泰祥商贸有限公司、甘肃永盛商贸有限公司、甘肃金山商贸有限公司、甘肃万维达经济顾问有限公司、兰州华陇财经信息有限公司、兰州力鑫经济信息咨询有限责任公司、兰州信达经济有限公司、甘肃中亚财经服务有限公司、甘肃华信投资咨询服务公司、兰州新兰德投资顾问有限公司、甘肃量子经贸有限责任公司、兰州傲然有限责任公司等１５家从事集资诈骗的公司列为查处打击的重点对象。

２月１５日，兰州市公安局打击集资诈骗活动领导小组发出攻击命令。市局经侦支队，城关、七里河、西固各分局所属的多个专案组，立即行动，驱车前往各指定目标。

经各突击专案组不分昼夜的连续工作，查封取缔了１５家涉嫌集资诈骗的公司。同时采取措施，对这些公司的非法资金、银行户头资金、交易设备、通讯、运输工具，进行了冻结和查扣，对到案的犯罪嫌疑人的审查和对涉案逃跑的犯罪嫌疑人的追捕工作同时展开。

突击战斗取得成效，达到了预期的目的。大肆宣传引诱受骗

１９９８年１１月，陈耀争、储新华、武某３人东拉西凑筹集了５０万元现金，于１９９８年１２月１１日注册成立兰州力鑫经济信息咨询有限责任公司。由股东陈耀争任法人、股东储新华任监事、股东武某的妻子姚某任监事兼出纳员。公司经营的范围是：经济信息、投资选择、家庭理财调查、咨询服务，根本就没有股票交易业务这一项。

依据《证券法》等有关法律法规的规定：股票交易的业务代理资格，必须由中国证券会批准。那里有一套严格的审批程序，不是谁想经营就能经营的。

力鑫公司从成立的那一天起，就明确知道其所经营的权力范围中就没有股票业务这一项，可这家公司在它存在的两年多时间里，所从事的偏偏只有一项业务，那就是从事所谓的股票交易，实际是集资诈骗活动。

从１９９９年的１月起，他们派那些经培训之后的所谓的经纪人，接连不断地到兰信证券西固天乐股市等正规股市拉来股民参加力鑫公司的集资诈骗活动。这些所谓的经纪人，依据他们公司的规定，到处宣传他们是成都湘财证券设在兰州的远程大户室，以“免费午餐、大户室待遇、提供内幕交易信息、高额低息融资、保证收益”等诱人的优惠条件，引诱一些相信他们这些条件能够实现挣钱想法的群众，从那些正规股票交易场所里割肉斩仓后，来到力鑫公司，指望能在这个公司，借助这些高手能人，去实现他们淘金的梦想。进入这些场所，还有几道手续是要履行的，那就是“入场交易者”必须签几份合同，懂点合同常识的人大都能看出来这是一个明显不平等的合同，可一些“入场交易者”就一笔签下了自己的大名，结果连所谓“股票”及资金的处理权都交给公司（或经纪人）。

换句话就是，“入场交易者”的资金打入集资诈骗公司之后，拥有入场资金使用权的公司（或经纪人）是自由地使用这些资金买卖所谓的“股票”，自由地为他们进行所谓的融资，然后再自由地为他们平仓，为的是更自由地卷走那些“入场交易者”的资金，达到吞没资金的目的。

有些人将攒了一辈子的养老钱送到这里，指望能生出几个油盐酱醋茶的小钱来。结果呢，小钱是没能挣上，投进去的那些本钱也没有了。本来还能过得去的生活，一下子陷入了困顿。

力鑫公司的操作模式是“入场交易者”根据力鑫公司提供的所谓股市行情，根据经纪人的技术指导，填写股票买卖交易单，由盘房电话报单至深圳的深圳置银信投资有限公司，由该公司进行股票模拟交易，虚拟交易凭证以“客户交易平衡表”的形式传回给力鑫公司，再由力鑫公司将“客户交易平衡表”发给交易者。

这家设在深圳的深圳置银信投资有限公司的老板，就是兰州立祥公司的法人沈涛。

这里面的猫腻直到兰州警方对立祥公司立案查证后，才得以揭开。所谓的股票交易，只是在他们设置的那个虚设的交易网中走了一遭，根本就没进入国家正规的股市交易网络。

经警方查证，在深圳置银信投资有限公司供职的李某、张某、王某交待，他们与力鑫公司的股票交易是虚假模拟的，交易中的融资自然也是虚假的。

经查，力鑫公司利用立祥公司的股票模拟交易系统，依据所查获的证据、犯罪嫌疑人的供述，被诱入他们公司入场交易的群众，在其股票模拟系统上炒股，绝大多数都遭洗劫。据查，其中报案的有２７个人，他们的入市资金加起来有２００多万元，损失８０余万元。

２００１年３月８日，兰州市公安局西固分局将侦查终结的力鑫公司提交西固区检察院，西固区检察院以涉嫌集资诈骗罪对陈耀争、储新华等４人批准逮捕。

３月３０日，西固分局将此案移送西固区检察院审查起诉。力鑫公司成为兰州市公安局严厉打击集资诈骗活动中第一个侦查终结、第一个被检察机关提起公诉的非法公司。

西固公安分局在自己的辖区内还查到了一个特殊的集资诈骗公司——信达公司。从这个公司的股东组合上不难看出，兰州集资诈骗猖獗的程度，已到了非收拾不可的地步。

信达公司跟那家力鑫公司一样，成了华信公司吸收入场交易者资金的一台机器。

在兰州市公安局打击集资诈骗统一行动中，西固分局经侦队立案侦查后，接入市群众２７人报案，入场资金２２５．９９万元，损失资金８３．１９万元。

全力追捕王成落网七里河公安分局将辖区内所涉及从事集资诈骗活动的公司进行查处打击。

经查，“甘肃中亚财经服务有限公司（后简称中亚公司）”、“甘肃华信投资咨询有限公司（后简称华信公司）”、“甘肃华陇财经投资咨询有限服务(重庆龙网校园http://www.cq1234.com)公司（后简称华陇公司）”这几家公司虽然名称有异，公司设置的地点不同，但他们所吸纳的资金的流向是一个地方，那就是这几家公司总的后台老板——王成。

王成，在集资诈骗案里是个颇有几分神秘感的人物。在入场交易者眼里、心里，他的公司有雄厚的实力。

七里河公安分局接入场群众１２８人报案，损失资金在２４００余万元（包括进入正规股市亏损的２００万元）。

主要的犯罪嫌疑人王成、高世平被七里河检察院批捕，阎某等１１名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

经查，１９９８年３月以来，犯罪嫌疑人王成（男、现年３３岁、原籍陕西省神木县，住兰州市城关区），系铁路子弟，在兰州上的小学、成都上的中学。当过兵，退役后的１９８７年至１９８９年在成都铁路局工作，１９８９年留职停薪，闯入商海，梦想着一夜暴富。历经近１０年的折腾，所获不多。１９９８年３月，他拿着从成都市面上学来的一手邪招，急冲冲地赶到他的出生之地兰州，摆下这个迷魂阵，大肆吸取受骗人的资金。

王成的第一家公司“甘肃国泰财经服务有限公司（简称国泰公司）”成立于１９９８年３月，比他的同乡沈涛在兰州成立的立祥公司还早４个月。王成的国泰公司跟沈涛的立祥一样，和成都的恒盛公司也签订了一份“股票投资协议”。

兰州市公安局严厉打击集资诈骗活动的统一行动开始之后，七里河区的主要犯罪嫌疑人王成便已逃得不知去向。

２００１年４月２３日，自以为逃跑得逞(重庆龙网校园http://www.cq1234.com)的王成，经甘肃警方的全力追捕，在深圳落入法网。将此人押回兰州的甘肃省公安厅经侦支队随即将其移交给了七里河公安分局专案组。

落网后的王成摆出一副死猪不怕开水烫的架势。专案警察则使用挤牙膏的方式，一点一点地往外面挤。他们利用突击清查所获得的证据、同案犯罪嫌疑人的供述，硬是把这块硬骨头给“啃”了下来，迫使王成交代了他在兰州集资诈骗活动中的所做所为。

王成所在公司套取群众入市资金的手法主要还是黑市证券通用的那几招，即是通过模拟股票交易方式。

王成的第一家公司———国泰公司，成立于１９９８年３月。

１９９９年３月，该公司因受骗群众举报，国泰公司即遭到工商部门的查封，王成便又成立了“中亚”公司。

２０００年３月至５月，王成在其旗下连续成立了“华信公司”和“华陇公司”，自任总经理，派出人数众多的业务员、经纪人，四处拉拢群众，以高比例融资、大户室待遇等诱饵，引诱入场者“进行交易”。开始使用小额红利回报，使大多数的“入场交易者”上当受骗。同时物色诸如力鑫、信达等公司，使之成为自己公司吸纳入场交易者的资金工具。

王成的这些公司事实上成为兰州集资诈骗活动的大本营。