西安特大金融诈骗案思维导图

2001年7月，中国建设银行的一个基层支行，原西安市北大街支行成建制消失。这是中国金融史上一个罕见的事件，恶浊的信誉，断裂的资金链，已使它的消失成为一种必然……

2001年7月，中国建设银行的一个基层支行，原西安市北大街支行成建制消失。这是中国金融史上一个罕见的事件。恶浊的信誉，断裂的资金链，已使它的消失成为一种必然。

2003年6月3日，新华社发出通稿，公布了相关案件的开庭消息。消息披露：原中国建设银行西安北大街支行行长、公司业务部负责人周利民和该行会计、信贷内勤刘怡冰，与社会上一些人相互勾结，伪造金融凭证诈骗储户近五亿元，给国家和个人造成损失近二亿元！巨大的涉案数额，严重的案情，震惊了社会方方面面。

1995年，年仅二十七岁的周利民就任西安市建行北郊支行自强西路办事处主任。“志向远大”的他自上任起，就开始憧憬无限前程。周利民很快发现，存款量是衡量政绩的一项重要指标。而自己所在地区储户结构很差，存款量要上去很难。如何是好？周利民和时任该办事处信贷内勤的刘怡冰苦苦思索，竟想出了一个“妙招”：高息揽存———用其中一部分充(重庆龙网校园http://www.cq1234.com)“政绩”，更大一部分控制在自己手中，再以更高的利息贷出去赚取息差。这样算来，不仅资金平衡，还能赚取利润。于是，这两人在狂妄和贪婪中开始了自设的游戏。

1996年2月，周利民、刘怡冰的第一笔“生意”来了：经人介绍，他们高息揽存来陕西某工贸公司500万元，用假存单办了手续，当下就有人愿付百分之三十的高息拿出去使用。第一次出手就弄了个满堂彩，两人由此一发而不可收。

1999年12月，周、刘用假存款诈骗某石化厂100万元补洞。

2000年2月，又用假存款证明书诈骗某石油指挥部200万元补洞。

2000年3月，再故伎重演，诈骗某保险公司2000万元补洞。

2000年10月20日上午，西安建行北大街支行派员到西安市公安局经济犯罪侦查支队报案称：该行领导周利民和职工刘怡冰在办理陕西秦展贸易有限公司2000万元承兑业务中有伪造印鉴进行诈骗的重大嫌疑，事情败露后两人已不知去向。

2001年7月，化名黄志伟的周利民在香港落网。

2003年夏，漫漫两年之后，此案才得以审判。不过，对金融骗子的恶行既已开审，离他们受到惩处的日子还会远吗？