案犯套走1.4亿巨款 上海特大金融诈骗案思维导图

现年43岁的蔡羽是上海市泛洋城市度假村有限责任公司等5家企业的法定代表人、董事长，因经营不善债务缠身，为此打起了勾结银行工作人员伺机诈骗的主意。

据办案检察官介绍，2005年10月，蔡羽与某银行上海浦东分行客户经理韩巍、泛洋城市度假村董事长秘书黄英商定，由韩巍通过中间人联系到江苏某公司，诱骗这家公司以“七天通知存款”形式将1000万元存入银行。同年11月，韩巍持伪造的贷记凭证将这1000万元划转到蔡羽的公司账户内。2005年11月，蔡羽伙同韩巍、黄英以同样的方法，将上海某建筑有限公司存在银行的近1000万元存款划出，用于偿还蔡羽名下公司的债务。

2006年2月，蔡羽与韩巍、黄英及无业人员陈梁等人故伎重演，诱骗上海一家公司将4000万元存入银行。为防止银行向企业核实情况，韩巍篡改了该公司印鉴卡上预留的公司电话号码，蔡羽还指使陈梁找人私刻该公司的公章、财务专用章等印鉴，并向陈梁提供了该公司开户资料复印件，由陈梁通过上海某银行客户经理李忠，以该公司名义在银行开设了由蔡羽实际控制的账户。此后两个月内，该公司的4000万元存款被划入蔡羽的账户。2005年11月，蔡羽与陈梁共谋串通李忠，由李忠假冒所在银行的副行长，与陈梁一同携带伪造的《单位人民币协定存款合同》与上海某投资公司签约，诱骗该公司在银行存入8000万元。2005年11月至2006年2月，该公司的7900万余元分别被划入蔡羽名下的3家公司账户上。