债务融资工具业务流程思维导图

(1)融资成本以央行票据为底线，低于同期贷款利率，且发行利率完全市场化。

(2)发行方式灵活，审批周期短，发行手续比较简单。

(3)一次审批通过后可以分批发行，灵活的进行余额控制，为企业提供稳定的资金来源。

(4)集团母公司融资可以供子公司成员使用。

(5)在银行间债券市场公开进行融资，有助于提高市场形象。

(1)达成业务意向。各分行向符合条件的优质企业客户进行业务推介，总行加强协调，争取总分支行三级联动营销，达成业务意向。

(2)立项。分行在与客户签订达成代理承销债务融资工具业务意向后，向总行承销部门递交申请发行债务融资工具的相关材料，总行根据相关标准进行立项审核。并通知和授权分行代表与客户签订《债务融资工具承销业务合作意向书》，确定主承销意向。

(3)授信安排。立项后，分行根据总行发行部门拟持有份额，向总行风险管理部递交调增承销企业债务融资工具授信申请报告。

(4)尽职调查。总行承销部门设计债务融资工具发行方案，组织企业、相关分行、中介机构共同完成向中国银行间市场交易商协会的注册材料。

(5)债务融资工具备案发行。总行发行部门递交协会所有注册资料，并跟踪注册进度。协会同意后，总行发行部门组织市场发行推介，完成发行工作，并负责向协会报告发行情况。

(6)客户维护服务。债务融资工具存续期内，有关分行负责客户的后续跟踪维护服务与协调，做好有关消息披露及兑付安排等工作，遇重大事项及时向总行汇报。

(7)债务融资工具兑付。总行发行部门完成债务融资工具到期兑付工作，并负责向协会报告兑付情况。

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