新类型的互联网金融犯罪案件频发思维导图

记者了解到，2014年，上海检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件1245件/1395人，金融犯罪审查起诉案件2063件/2378人。案件共涉及6类25个罪名，包括金融诈骗类犯罪1823件，破坏金融管理秩序类犯罪192件，扰乱市场秩序类19件，金融从业人员职务犯罪21件，金融从业人员侵犯公民人身权利、财产权利犯罪8件。

“总体而言，随着金融监管部门加大查处力度，金融犯罪案件总量上升。”上海市人民检察院副检察长周永年告诉记者，2014年上海全年共受理金融犯罪审查起诉案件2063件/2378人，较2013年分别上升46.2%和47.8%，为六年来受案数量次高的年度，仅次于最高的2012年（2490件/3381人）。金融犯罪案件在全部刑事犯罪案件中的比重也明显上升，由4.5%升至6.1%，接近于2009年至2012年的均值6.5%，整体发案形势不容乐观。

《白皮书》显示，除信用卡诈骗犯罪案件以1752件的数量占全部金融犯罪案件的84.9%，连续六年居金融犯罪首位外，其他案件的罪名分布较2013年出现较大变化。非法经营金融业务案件持续下降，非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪、妨害信用卡管理罪、保险诈骗、利用未公开信息交易罪等六个罪名大幅上升，合计占比由2013年的4.4%升至9.3%。

值得一提的是，当前的金融犯罪正向新业务、新产品蔓延，覆盖各金融行业。如信托理财产品发行、保理融资、政策性农业保险、以P2P为代表的互联网金融等领域，均出现了新类型的金融犯罪案件。

“2014年全国P2P金融平台达1600家，较2013年翻了一倍。在上海，P2P金融平台涉及的投资者达22万人，借款人达31万人，”上海市人民检察院金融检察处副处长肖凯介绍，“仅去年，上海已有25家P2P金融平台出现非法吸收公民存款等问题。以网贷为例，2014年已出现利用P2P实施的非法集资案件。同时，线上金融的新概念与新手法容易被复制到线下，充满迷惑性。如马某通过设立线下融资平台假借P2P线下债权转让的形式，短短半年时间就非法吸收公众存款1000余万元。”

周永年建议，尽快出台和完善有关理财产品和互联网金融的法律法规，明确底线规则。金融发展离不开法治的保驾护航，金融创新尤其需要在法治的轨道上稳步推进。对于互联网金融等新型金融业态，立法机关或行政监管部门应尽快出台有关法律法规，明确游戏规则尤其是底线规则。对于乱象重生的理财产品市场，也应通过法律法规明确界定产品的性质，明晰各金融机构在发行理财产品中的风险管理、运作规程、信息披露等责任，加强对理财产品的销售审查、强化监测并建立严格的问责机制。

此次发布的《白皮书》包含总报告《2014年度上海金融检察情况通报》和银行、证券、保险领域三项分报告。此外，上海市检察院同时公布了2014年度金融犯罪十大典型案例，就预防金融犯罪、健全内控机制、完善法律法规、保护消费者权益等方面提出对策建议。

（原标题：2014年度上海金融检察白皮书发布：互联网金融尚缺底线规则）