银监会提示银行业消费者警惕诈骗活动思维导图

一、设置利益诱饵骗取汇款：典型的有诈骗分子采用电话或短信群发的方式，发布“活动中奖”、“低息无抵押小额贷款”、“税费退返”等消息，巧立名目要求受害者向诈骗分子指定的账户中汇出“手续费”、“公证费”、“邮寄费”、“税费返点”等款项。

二、编排突发事件扰乱防范意识：典型的有冒充银行业金融机构官方信息平台发布“银行卡异地巨额消费”短信，冒充亲朋好友在异地急需资金救急等，诱骗群众汇出资金。

三、捏造子虚乌有事项干扰正常判断：典型的有谎称“账户涉嫌洗钱犯罪”、“个人信息遭泄、银行账户不安全”、“邮寄的物品中藏有毒品”等，要求群众直接将账户资金转入所谓“公共安全部门设立的安全账户”中来“保障资金安全”，或冒充公、检、法工作人员套取群众的账户名称和交易密码。

—不轻信不法分子的利益诱惑，提高警惕，不轻信来历不明的电话和手机短信，不给不法分子进一步设置圈套的机会。

—不向来历不明的人物透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。

—在不能得到完全确认的情况下，不向陌生人账户汇款、转账；对于双方有频繁资金往来的人员，在汇款、转账之前也要再三核实对方账户，同时妥善留存相关单据。

—要随时提高警惕，遇到自己不熟悉、不知道的情况，一定要先多方核实再采取行动。

—要及时报案，发觉可能上当受骗，不要存有侥幸心理，立即向公安机关报案，同时及时联系有关银行业金融机构寻求帮助。