汇40万领300万美元大奖 昆明女子遇跨国诈骗思维导图

今年3月1日，家住昆明市的杨女士到大观派出所报警，称被人诈骗40万元人民币。经查，今年1月3日，杨女士收到一封英文电子邮件，内容是其邮箱号码在马来西亚的法院、银行、保险公司联合举行的获赠抽奖中，获得了遗嘱捐赠300万美元。几天后，对方将该律师事务所的营业执照、律师的国际护照、捐赠人的死亡证明及受赠人的情况表格一起发到她的邮箱中。

随后，杨女士按照对方要求，填写了受赠人情况表格，并依据对方留下的电话号码，和一名自称马来西亚汇丰银行的经理取得联系。按该经理要求，杨女士分两次汇出4850美元手续费。该经理告诉杨女士，300万美元已经转到保险公司，请其与保险公司直接联系。在联系保险公司后，联络人让其带6880英镑到马来西亚办理相关手续。

1月17日，杨女士直飞马来西亚首都吉隆坡。次日上午，杨女士和对方律师碰面后，得到密码打开了保险箱。事情似乎很顺利，就在杨女士以为可以拿钱走人时，骗子又使出了新伎俩。对方律师称箱内全是100美元面值的钞票，但全都粘在一起。保险箱内有一瓶药水和说明书，杨女士按保险公司人员要求，撕下其中3张钞票当场检验为真钞。因药水不够，需要到当地的英国领事馆购买，而杨女士随身带的钱不够，于是她仅仅留下两张钞票后，剩下的由保险公司带走。回到昆明后，对方律师告知要帮助其清洗钞票，需要购买药水及雇用工人需23000美元。杨女士又通过银行分5次将钱汇出。几天后，律师通知钱已清洗好，再交纳1.05万美元的税费，所有钱在7个工作日后可到杨女士的账户。但直到2月27日，钱仍没有到杨女士的账户，杨便与对方联系。对方告知，由于金额巨大，需要再支付1.9万美元，杨这才发现自己上当受骗了。此时她已被骗近40万元了。

警方相关人员分析认为，此类案件存在以下特点和规律：1.以网络交友为名寻找具有一定经济实力的人员为目标，套取受害人身份、邮箱地址等信息，适时以境外律师行的名义向受害人发送获赠巨额遗产的电子法律文书。2.一般3人以上作案，以网友、律师、保险公司及银行从业人员等身份与受害人接触，相互掩饰，骗取网友信任。3.嫌疑人具备一定的律师、保险等行业基本知识，并利用受害人对境外律师、保险等业务知识的欠缺，虚构伪造相关文书诱使受害人上当。4.利用受害人贪图钱财的心理，不断索要税务、代理、保管等费用。5.诱骗受害人到境外办理相关手续，现场演示用特制“药水”将粘合好的纸张处理出“美元”的骗局，进一步索要“药水费”，使受害人深陷其中，难以自拔。

与传统网络中奖诈骗犯罪相比，此类犯罪作案手法较新、欺骗性较强、社会危害性也更大，且由于涉及境外人员，往往事后的侦破和赃款的追缴工作难度极高，极有可能发展蔓延。公安机关特提醒广大市民，不要轻信此类信息，要提高鉴别能力，加强自我防范意识，以免上当受骗，造成不必要的财产损失。