北京警方公布非法集资诈骗五种手段 思维导图

同时，近年来，特别是2014年以来，本市非法集资案件持续高发，投资咨询、私募股权投资、第三方理财、网络借贷、非融资性担保、养老投资、贵金属交易、外汇期货等8类领域问题突出，严重破坏金融秩序。

市公安局连续侦破了多起涉案金额巨大、受害群体庞大、社会影响广泛的大要案件，总结梳理了不法分子惯用的犯罪手段。

其一，涉案公司往往在市内商务核心区域承租高档写字楼作为办公场所，营造公司资质合法、实力雄厚的假象，以博取投资人信任。

其二，涉案公司通常以投资房产、矿产、公路、基建、理财产品等项目为名，甚至借助政府、大型金融机构的旗号，向投资人推介虚假或风险极高的项目。

其三，犯罪嫌疑人紧紧抓住人们的逐利性心理，不仅向投资人许以远高于存款、理财、基金等产品的投资回报率，还承诺政府担保、银行托管，保本付息，保证安全。经统计，几乎所有涉案公司对外宣称的预期年投资回报率往往都超过了10%，有的甚至达到了100%。此外，他们往往采取网络宣传、街头及超市拉客、随机拨打电话等方式进行蛊惑性宣传，大肆敛财。

其四，营销渠道是非法集资的核心要素，涉案公司除内部员工进行推销外，相当一部分还采取了拉拢银行、保险等金融机构内部职员代其销售的方式(金融机构并不知情，中间人可按销售额获取不菲的佣金)，让投资人误以为买到的是正规渠道提供的低风险、高回报产品。

其五，非法集资案中投资人之所以会蒙受损失，一部分是由于涉案公司不履行合同，没有将客户的资金用于约定的投资行为，而是多用于项目间拆借或填补前期亏空，甚至被犯罪嫌疑人直接挥霍。

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