上海金融犯罪经典案的法律思考思维导图

目前市场上的理财产品多达数万种，而2014年的非法集资案件中理财产品恰恰成为“重灾区”。市检察院金融检察处处长肖凯表示，去年广受关注的“范鑫案”，是近几年保险业发生的一起重大非法集资案件，受害人数量多达5000多人，涉案金额巨大。此案已被列入《白皮书》典型案例，案件的犯罪分子通过虚构所谓的理财产品，实施集资诈骗，利用投资者希望通过理财产品能够得到更高的收益回报。提出了警示，仅仅以业绩论的考核机制为导向，不利用金融机构中风险管控。应该加强对金融从业人员的职业操守、法律意识的教育。

继“泛鑫”案后，又出现多起金融从业人员参与其中的重大案件，如成某非法吸收公众存款案中，各地多家银行工作人员卷入其中，涉案金额高达12亿元。市检察院副检察长周永年介绍，2014年全市共受理非法吸收公众存款案56件，集资诈骗案14件，较于2013年上升195%和75%。其中，27件借理财产品之名实施的案值27.1亿元。与2013年相比，案件数和案值分别同比上升145%和80.7%。

2014年互联网金融快速发展，是金融市场中最大的热点，但风险也同时出现。以网贷为例，已出现利用P2P实施的非法集资案件。马某通过设立线下融资平台假借P2P线下债权转让的形式，短短半年时间就非法吸收公众存款1000余万元。肖凯表示，去年全国P2P平台近1600家比2013年翻倍。上海P2P平台，目前出现问题的有25家。