信用卡套现的立案标准思维导图

根据国家相关法律法规，使用他人信用卡套现，触犯了妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。妨害信用卡管理罪包含妨害行为（持有、运输、出售、购买、非法提供、骗领）的选择，也包含对象（伪造的信用卡、他人信用卡）的选择，行为人只要实施一种行为侵害一种对象即可以成立本罪；行为人实施了两种以上行为，侵害两种对象的，仍为一罪，不实行并罚。

我国刑法第一百七十七条规定："有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

从以上我国法律法规可知，使用他人信用卡套现触犯了妨害信用卡管理罪，国家对此进行严厉打击。

4、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

1、替他人刷卡付款套现。即他人消费、缴款时，持卡人持自己的信用卡替他人刷卡付款后，他人将与刷卡金额相等的现金交付持卡人。这种套现方式持卡人没有任何费用支出，且套现金额比较灵活。这种顺手牵羊的套现现象比较普遍。

2、通过第三方网络支付平台套现，即利用互联网上某些具有电子商务功能的购物网站进行套现，一般有两种方式：一是通过网上汇款实现小额套现。

3、通过部分不法商户制造虚假消费套现。这类商户其实就是以商户的名义申请了POS终端机，然后专门为信用卡用户提供套现服务，或本身有主营业务，同时还兼做套现。

4、通过非法专业套现公司以中介的形式"非法套现".这种套现方式首先是中介公司代客户办理信用卡，随后通过其自备的POS机以消费名义刷卡套现。

[1]《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条