利率逻辑图思维导图

利率期限结构表示不同期限的同类固定收益证券（债券）的收益率之间的关系

反映了某个时点下仅仅由于债券期限这一因素引起的即期利率的变化。

收益率曲线是描述利率期限结构的重要工具。 收益率曲线：在某一时点，将那些具有相同风险、流动性和税收特征而期限不同的债券收益率连成一条曲线。 收益率曲线形状：主要有向上倾斜、向下倾斜、平缓和波动四种情况。

预期理论

市场分割理论

流动性溢价理论

期限优先理论

利率走势的预测

选择贷款期限

确定债券发行利率

发现价值被低估的债券

调整资产组合

匹配无风险资产

利率的风险结构是指相同期限的各种债券之间因违约风险、流动性、税收因素等差异而产生的不同利率的表现