《国际经济法》知识点：跨国银行法律制度思维导图

所谓分行，是指不具有独立的法律地位而属于一外国银行总行的一部分的经营实体。

所谓银行子公司，是指依东道国法律成立的，由一家外国银行拥有其全部或多数股权的独立的法律实体。

所谓合资银行，通常是指两个或两个以上金融机构（其中至少有一家外国银行）共同出资，在东道国境内依法成立的从事银行业务的法律实体。

所谓代表处，是指外国银行派遣一人或数人在东道国设立的办事机构。

（1）对国外分支机构设立的法律管制

（2）对外国分支机构的法律管制

对跨国银行进入形式的限制。

发达国家对跨国银行进入的形式一般不作为直接限制，但有时加以引导。对跨国银行进入的形式，发展中国家多实行不同程度的限制：少数发展中国家只允许跨国银行在本国设立代表处。

代表处不能从事银行业务，但可以起沟通信息和穿针引线的作用对东道国有利而无弊；一些发展中国家不允许跨国银行在本国开设分行，因为分行是跨国银行建立全球业务网络的重要形式，其本身又受总行控制，可能会对东道国造成不利影响；不少发展中国家禁止跨国银行控制本国银行，而另外一些发展中国家则对跨国银行在本国银行的参股比例设置最高限。

根据本国政治、经济、金融发展的实际情况、法律制度尤其是银行监管制度的完善程度，以及所承担的相关国际条约义务，各国均依法对外资银行的经营实行不同程度的管制。

对跨国银行经营的待遇标准。跨国银行进入东道国之后，东道国对其经营活动管制的宽严程度取决于对跨国银行实行的待遇标准。

对跨国银行经营的管制措施。各国对跨国银行经营实行管制的措施多种多样，归纳起来主要有以下三类：

随着跨国银行的迅速发展，全球经济、金融一体化进程的加快，一国金融当局以国为界对跨国银行活动实行监管，已日显力不从心。至少暴露了以下两方面的问题：

一些国家对跨国银行的监管进行了双边或区域性的协调。如1987年英美金融当局达成的《英美银行监管标准协议》和欧盟有关银行业务的协调指令等。但最为重要的途径应是把巴塞尔委员会开展的多边监管协调行动。

1975年2月，国际清算银行发起并成立了一个名为“银行管制和监督常设委员会”的国际民间组织，即，“巴塞尔委员会”。

该委员会是目前国际上协调跨国银行管制活动的最主要机构，其目标是加强各国银行管理当局之间的联系与接触；制定广泛的统一管理规则；改进跨国银行管理的统计标准。

巴塞尔委员会发布的有关跨国银行监管的各项文件，统称为“巴塞尔协议”。