风险管理操作风险思维导图

具体性、分散性、差异性、复杂性、内生性、转化性

基于损失发生原因可分为：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件；

基于损失事件类型可分为：内部欺诈事件、外部欺诈事件、就业制度和工作场所安全事件、客户、产品和业务活动事件、实物资产的损坏、执行、交割和流程管理事件；

基于损失形态可分为：法律成本、监管罚没、资产损失、追索失败、账面减值、其他损失。

事前识别和事后识别、因果分析模型。

识别内容：包括对潜在风险的识别和已暴露风险的识别。

风险与控制自我评估：主要包括固有风险、控制措施、剩余风险

评估内容主要包括：固有风险、控制措施、剩余风险

评估原则：全面性、及时性、客观性、前瞻性。

流程分为准备阶段、评估阶段和报告阶段，其中：

商业银行关键风险指标一般包括交易量、技能水平、员工水平、市场变动、客户满意度、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等

收集原则：重要性原则、准确性原则、统一性原则、谨慎性原则、全面性原则。

核心环节：损失事件识别、损失事件填报、损失金额确定、损失实际信息审核、损失数据验证。

操作风险报告主要形式：操作风险管理报告、操作风险专项报告、操作风险监测报告、操作风险损失事件报告。

控制策略：降低风险、承受风险、转移或缓释风险、回避风险

我国商业银行操作风险，广泛存在于：授信、资金业务、存款业务、中间业务、 会计、计算机等领域。

主要缓释手段：业务连续性管理计划、商业保险、业务外包，其中，商业保险一直是商业银行管理操作风险的重要工具。

洗钱：指运用各种手法掩饰、隐瞒违法所得及其产生收益的来源和性质，通过交易/转移/转换方式把违法资金及其收益加以合法化，以逃避法律制裁的行为过程

反洗钱：包括反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资三方面内容。

国际反洗钱组织：FATF、Egmont Group、APG等。

国际反洗钱监管原则：风险为本。

我国反洗钱监管机构：中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会。

商业银行反洗钱管理体系包括组织架构、反洗钱内控制度体系、反洗钱内部监督体系、反洗钱内部考核体系等，其中：

包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱内部控制、反洗钱培训。