金融基金销售机构人员行为规范思维导图
对金融基金销售机构人员行为规范的概述
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思维导图大纲
金融基金销售机构人员行为规范思维导图模板大纲
基金宣传推介材料规范
宣传推介材料的范围
公开出版资料
海报、户外广告
宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传材料
电影、电视、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料
通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息
中国证监会规定的其他材料
报备流程
基金管理人的基金宣传推介材料
基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查
出具合规意见书
并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案
其他基金销售机构的基金宣传推介材料
基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查
出具合规意见书
并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出所机构备案
宣传推介材料业绩登载规范及其他规范
登载规范
基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额
基金销售费率水平
收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费
对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产
对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产
对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产
基金销售费用
申购（认购）费
基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费
基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费
赎回费
销售服务费
基金销售的指导原则
投资者利益优先原则
全面性原则
客观性原则
及时性原则
有效性原则
差异性原则
基金产品风险评价应当至少依据一下四个因素：
基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
基金的历史规模和持仓比例
基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
基金成立以来有无违规行为发生
投资者与基金产品或者服务的风险匹配
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险登记建立一下适当性匹配原则：
C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务
C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务
C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务
C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务
C5型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品或者服务
基金销售机构账户信息管理主要职责：
建立并管理投资人基金份额账户
负责基金份额的等级
基金交易确认
代理发放红利
建立并保管基金份额持有人名册
登记代理协议规定的其他职责
基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度：
对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法
对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
普通投资者转化为专业投资者的条件：
最近1年末净资产不低于1000万元
最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者
证券投资基金销售业务信息管理平台：
前台业务系统
后台管理系统
应用系统的支持系统
私募基金募集应当履行的程序顺序为：
特定对象确定
投资者适当性匹配
基金风险揭示
合格投资者确认
投资冷静期
回访确认
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