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基金管理:资产管理思维导图

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对基金管理中资产管理的概述

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思维导图大纲

基金管理:资产管理思维导图模板大纲

八、资产管理的特征

概念:金融机构受投资者委托,为实现投资者利益和特定目标,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务,并收取费用的行为

本质:

风险与收益相匹配

管理人 卖者有责

投资人 买者自负

特征:

从参与方来看,资产管理包括委托方(投资者)和受托方(资产管理人),资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理,承担受托人义务

从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产

从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

七、资产管理行业的功能

概念:由从事资产管理业务的金融机构构成

主业是资产管理

不是隶属于银行或保险公司的独立部门

功能:

为市场经济体系有效配置资源,使有限地资源配置到最有效率地产品和服务部门,提高整个社会经济地效率和生产服务水平

帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务,使投融资更加便利

满足投资者的各种投资需求,使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

能对金融资产进行合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展

一、资产管理行业概况:

基金管理公司及子公司:

公募基金和各类非公募资产管理计划

私募机构:

私募证券投资基金

私募股权投资基金

创业投资基金

证券资产管理公司:

集合资产管理计划

定向资产管理计划

期货资产管理公司:

期货资产管理业务

信托公司:

单一资金信托

集合资金信托

保险公司、保险资产管理公司:

万能险、投连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产

商业银行:

银行理财产品

私人银行业务

二、各类资产管理业务

公开募集基金:(应当由基金管理人管理,基金托管人托管),包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人,以及法律、行政法规规定地其他情形。。

特定客户资产管理业务:

为单一客户办理特定资产管理业务(客户的初始资产不得低于3000万元人民币,中国证监会另有规定的除外)

为特定地多个客户办理特定资产管理业务(委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币,且能够识别、判断和承担相应投资风险地自然人、法人、依法成立地组织或中国证监会认可地其他特定客户),单个资产管理计划的受托人不得超过200人,但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制;客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币,但不得超过50亿元人民币,中国证监会另有规定的除外

专项资产管理计划:(应当用于以下投资)

现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品

未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利

中国证监会认可的其他资产

私募股权基金管理业务

三、私募机构资产管理业务

非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人

中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料备齐后的20个工作日内,通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式,为私募基金管理人办结登记手续

私募基金的合格投资者是指具备相应的风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合:

净资产不低于1000万元的单位

金融资产不低于300万元或者最近三年个人平均收入不低于50万元的个人

被视为合格投资者的有:

社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金

依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划

投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

中国证监会规定的其他投资者

四、证券公司资产管理业务

为单一客户办理定向资产管理业务

为多个客户办理集合资产管理业务

合格投资者累计不得超过200人

个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币

公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币

五、期货公司资产管理业务

为单一客户或为特定多个客户办理资产管理业务

单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币

六、信托公司资产管理业务

投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关资产证明的自然人

个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人

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