基金管理：基金客户和销售机构思维导图

个人投资者

机构投资者

分享基金财产收益

参与分配清算后的剩余基金财产

依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

按照规定要求召开基金投资者大会

对基金投资者大会审议事项行使表决权

查阅或者复制公开披露的基金信息资料

对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等

遵守基金合同

交纳基金认购款项及规定费用

承担基金亏损或终止的有限责任

不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务

结构个人化

机构多元化

明确目标客户市场

客户寻找

直销机构

代销机构

具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度、并得到有效执行

财务状况良好、运作规范稳定

有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求

制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险登记的方法体系

制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

中国证监会规定的其他条件

签订销售协议，明确权利与义务

基金管理人应指定业务规则并监督实施

建立相关制度

禁止提前发行

严格账户管理

基金销售机构反洗钱

营销组合策略

基金市场营销的特殊性