金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法思维导图
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思维导图大纲
金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法思维导图模板大纲
总则
2法：反洗钱法、反恐怖主义法
金融机构勤勉尽责，了解你的客户原则，识别受益所有人，采取相应的尽职调查措施
原则：安全准确完整保密
建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等内控制度，定期审计，及时修改完善
在总部层面作统一部署安排，对分支机构监督管理，境外的若禁止限制实施本办法，则采取适当措施应对并向人民银行报告
客户尽职调查
一般规定尽职调查措施
识别客户身份
了解客户建立业务关系和交易目的和性质，根据风险状况获取相关信息
风险较高，强化
业务存续期间，持续尽职调查
法人或非法人组织，识别受益所有人
不得为身份不明的客户提高服务或交易，不得为客户开立匿名或假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户
登记客户身份基本信息，留存客户有效件或其他明文件的复印件或影印件
建立业务关系
一次一且5万元以上或外币等值1万美元以上
自然人客户单笔5万元或等值1万美元以上
客户为法人或非法人组织，核实受益所有人
核实客户身份的方式
公安市场监督民政税务移民管理部门等或政府公开渠道
客户补充其他身份资料证明材料
中国人民银行认可的其他信息来源
对洗钱或恐怖融资风险等级最高的客户，应当至少每年进行1次审核
强化、简化或豁免措施的情形
其他规定
代理行
特定关系人
向境外汇出资金
单笔5000元或等值外币1000美元
非面对面提供服务时，建立有效客户身份认证机制，采取有效措施识别并核实客户身份
承担未履行客户尽职调查义务的责任
相互配合，建立健全工作机制
根据不同情形报送大额和可疑交易报告至中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构
客户身份资料及交易记录保存
5年
至反洗钱调查结束
最长期限保存，不同介质的至少保存一种
破产或解散，移交指定的机构
法律责任
停业整顿或吊销经营许可证
取消任职资格、禁止从事金融行业的工作
附则
保险公司在办理再保险业务，不适用本办法
本办法自2022年3月1日起施行
各机构及提供的业务服务思维导图模板大纲
金融机构提供保管箱服务
证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司、从事基金销售业务的机构
保险公司
人寿保险、具有投资性质的保险和投
养老保障管理合同
非银行支付机构
银行、非银行机构为特约商户提供收单服务
信托公司信托设立、信托受益权转让、一次易
资产管理公司、金融公司等
外国政府机构、国际组织等官方认证的信息思维导图模板大纲
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