商业诈骗的立案标准思维导图

刑法第二百二十四条 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

1、预付金诈骗，犯罪者会引诱潜在的投资者提前为那些貌似有利可图其实根本不存在的生意预付费用。犯罪的形式有很多种，包括金融贷款骗局，西非的诈骗以及彩票诈骗。随着信息技术的发展，这种诈骗已经应用互联网变成了一种全球化的犯罪模式。

2、破产诈骗，犯罪者通过相关的信用卡设备或者是贷款的方式欠下大量的债务，然后宣布破产以逃避偿还欠款。

3、保险诈骗，犯罪者欺骗保险公司以非法获得保险金或是冒领不属于他们的保险金。此外，保险公司或其员工也会欺骗客户或其它保险机构以谋取利益。

4、房地产诈骗，房地产诈骗是指以诈骗手法骗取房地产或其楼款。

5、证券诈骗，这种诈骗包含了各种不同的违法行为，像是从客户账户里窃取股票，或是精心策划的在股价和成交量上动手脚等以操控股价。

1993年10月第八届全国人民代表大会常务委员会第四次会议通过的《中华人民共和国消费者权益保护法》和国家工商局1996年3月颁布并实施的《欺诈消费者行为处罚办法》对于商家的哪些行为属于欺诈消费者行为及对于这些行为的处理办法有明确的规定。如《欺诈消费者行为处罚办法》第三条（经营者在向消费者提供商品中，有下列情形之一的，属于欺诈消费者行为）中的前四条：

消费者如果发现销售商在促销活动中销售不合格商品以及掺杂、掺假等情况，可及时向工商、物价等部门举报。

[1]《侵害消费者权益行为处罚办法》 第三条

[2]《中华人民共和国消费者权益保护法》