巧识别欠款客户的种各种借口、巧妙应对债务纠纷诉讼时效思维导图

1.欠债人的借口编造得越好，他们就越能够拖延付款的时间。你必须保持警惕，在催款之前预先做好对付各种借口的准备。

2.应对借口的第一步就是你要学会识别对方的“理由”是事实还是借口;

※张总并没有出差呀，他一直在公司上班。(说老总不在不能签字原来是借口);

示例如下：

分析：

※一家公司的电脑出现问题无法打印支票，不但应付款支付不了，他们的采购生产也因此受影响，这可是一个大问题。如果真的是如此，财务部的人应该人人都知道，而且已经通知修理人员尽快维修;

※向对方财务部人员询问是否确有其事;

分析：肯定是借口。欠债的人不可能忘了欠钱这件事，只可能“忘了还”对策：及时对帐，把帐单亲自送交给客户，如果是传真，要在传真上写清“共几页”等字样，避免他们的另一个借口“收到了，只收到一张呀”。

分析：这是最常见的借口，也是结算诈骗的惯用手法。

对策：

※联系对方开户行(支票签发行)，求证是否已经寄出。如果签发行不配合就更要小心(这可能是一次银行、客户的联手诈骗);

※联系自己的开户行，确认钱是否收到。

分析：如果你事先清楚对方的付款程序，那么这个理由是不是借口就很清楚。

对策：

※欲擒故纵：表示“我们提供原件很困难，几乎不可能”，对方会抓住机会大做文章：“我们必须根据原件付款，这是财务制度，只要你把原件拿出来，我们可以马上付款……”，抓住他的破绽，马上确认，“我回去试一下，尽量提供原件，如果原件拿出来，您可要马上付款呀”。

※问他还需要什么手续，免得碰到另一个借口;

※马上把原件送去，请他兑现诺言。

分析：任何事情都会有先兆出现，客户说这句话要反思，自己对客户的信用跟踪评估是否到位(祥见话题九);

对策：

※真的是手头紧要搞清楚是一时周转问题还是经营出现危机;

※对有信誉，只是一时周转不灵的客户，适当给予延期。并尽可能帮他出谋划策，帮他联系业务，帮他收下线帐款，以诚心和服务打动客户;

※对信誉不佳，故意以手头紧为借口不付款的客户和经营的确面临危机的客户，要加紧催收，了解他的上下级单位(可否追索)，了解他的固定资产(实物抵债);

※不管怎样，要告诉客户，公司给你赊销是对你还款能力的信任，也是你对还款的许诺，是你应尽的本分、义务和责任，你的“手头紧”只是你的客观条件，不是拒付款的理由——这个理由我没法回去向公司交代。

※要求客户写下分期还款计划。

分析：如果你的产品真的有问题，那么责任在你自己，但这不是客户不付款的理由，最多是退货的理由。

对策：

※如果客户想还款，那么对产品/服务的不满就不是到你收款时他才提出，借以拖延付款，而是一接到产品/服务时就与你们公司联系了

※把你的想法告诉他，拆穿他的借口。

分析：如果你相信他这句话，就又结了他一个月时间偏造新的借口。

对策：加紧催收

分析：公司越小越是这个借口。

对策：

※通过向客户员工询问，了解到底卡在那一环，是借口还是事实;

※如果是借口就应当面揭穿，否则以后每次催款都可能遇到同样的借口。

分析：这个借口多发于大客户(如量贩店等)信誉度较高，但有自己的付款周期。

对策：应对的方法是尽可能于关键人物搞好关系，在对方的付款计划中挤上“头班车”，同时充分了解他们付款需要提供的文件(发票付运证明等)提前准备。