关于对票据权利善意取得应具备要件的探析思维导图

票据法规定的票据权利转让方式有两种：即背书转让和交付转让。根据票据法的规定，背书是以转让票据权利或将一定票据权利授予他人行使为目的的附属票据行为。背书必须按照法定要式在票据的背面或粘单上记载，签字。背书转让方式，运用于记名式票据。记名票据的转让须由受款人在票据背面签名为背书行为后转让。受让人(被背书人)如需再为转让行为，仍须由其再为背书并签名。否则，背书即不连续，而影响转让的效力，进而影响到受让人的票据权利。而交付转让，亦称单纯交付，一般认为适用于无记名票据的转让。无记名票据仅以交付的方式即可转让，形式上不存在背书连续的问题。执票人(受让人)可不在票据背面作任何记载，亦不签名，仅将票据交付受让人，转让行为即完成。因此，受让人通过这种方式取得票据，同时也符合票据法规定的其它条件的，持票人即可主张善意取得，以对抗票据债务人。

我国票据法将背书交付规定为票据的唯一转让方式。但是，票据法同时叉规定了无记名支票，而对无记名支票的转让方式未作规定，只规定支票的背书适用汇票的规定。但是支票与汇票之间有很大差异，汇票原则上是远期票据，在到期日届至前之期间可利用为信用工具，而票据上背书愈多、其信用愈强，持票人的权利就愈有保障。支票为即期票据，即见票即付，无须等待到期日届至，因而是支付最方便的工具。执票人依交付方式让与票据权利，并不妨碍票据流通。因此，背书交付虽在一定程度上能保护真正权利人，但与国际上通行作法不符。所以，笔者认为，关于无记名票据应以交付方式转让为佳。对这一问题在实践中应注意以下几点：

2、关于空白背书的效力。

3、关于背书的涂销。

善意取得的要件之一，是持票人从无权利人处取得票据。如果票据的让与人，对其所持有的票据有处分权，那么，受让人取得的票据就有正当的权原，自无善意取得问题，应属票据的正常转让。这里的无处分权人，应为受让人的直接前手。无处分权人，一般包括以偷盗、诈骗、抢夺、拾得等方式取得票据的让与人。这些人是以不正当或不合法手段取得票据的，不是票据的真正权利人，对其取得的票据，自然无处分权。

但是受让人如从无行为能力人、限制行为能力人或无权代理人处受让票据者，是否适用善意取得制度，学者间有不同看法，根据我国票据法第6条规定：“无民事行为能力人或限制民事行为能力人在票据上签字的，其签字无效。”这就意味着从无行为能力人、限制行为能力人或无权代理人受让票据者，不适用善意取得制度。固为无民事行为能力人或限制民事行为能力人无形成票据权利的行为能力，当然就谈不上处分票据权利了。但是，应当指出，无民事行为能力人或限制民事行为能力人所为票据行为纵为无效，但票据本身并不当然无效。因为票据行为具有独立性特征，即使上述行为人所为票据行为无效，也不影响现持票人的权利。况且票据重在流通，又属文义证券，仅凭证券很难判断行为人的行为能力。因此，笔者认为不适用善意取得制度的理论有待改进。

1、关于票据的记载事项。

2、关于空白票据(1)，关于空白票据是否适用善意取得制度。对此，笔者认为应作具体分析：空白票据是发票人有意欠缺票据记载事项，而授权持票人日后补充的未完成票据。因此，空白票据也称作未完成票据。发票人授权持票人的这种补充权，实际上是一种形成权，即持票人日后如补充了票据应记载事项，空白票据也就成了完全票据，与完全票据具有同样的法律效果;另外，还有一种不完全票据，不完全票据是欠缺票据应记载事项，即发票人自一开始就没有预定，或者说发票人并无意使他人日后对此补充记载，这种票据属于绝对无效的票据。

就上述两种情况而言，未完成票据的票据权利是未定的，而不完全票据自签发时起就没有存在票据权利。所以空白票据中的空白是发票人有意留下的，不是无意漏掉的。发票人有意将此种票据交给持票人，持票人在行使票据权利时才将空白填充齐全。因此，又把这种票据叫做附有补充权的票据。

(2)、我国票据法关于空白票据的规定。我国票据法关于空白票据在汇票、本票部分未作规定，但在第86条关于支票部分中有规定。该条规定：“支票上的金额可以由出票人授权补记，未补计前的支票，不得使用。”这可看作是我国票据法关于空白票据的规定。空白票据的欠缺事项，各国法律未作规定。但在实务中较常见的是欠缺票据金额，发票日或到期日。

(3)、关于空白票据的转让方式。空白票据如有受款人记载时，则应依背书转让。如受款人名称欠缺时，则属于无记名票据，应依无记名票据的转让方法一仅以交付即可转让。同时，空白票据的补充权也应随空白票据的转让而移转，取得空白票据。也就取得了补充权。但是，由于空白票据属于未完成票据，在应记载事项补齐前，持票人不得行使票据权利。否则，债务人有权提出抗辨，执票人如提示空白票据而作成拒绝证书，其提示及拒绝证书亦应无效。因此，空白票据只有补充完全后，善意取得人才可以主张权利。如果补充权人行使补充权与授权不符，票据债务人也不得以这种不符对抗善意持票人，持票人取得票据具有恶意或重大过失时，票据债务人可以此为理由而对抗持票人，但债务人得为自己的主张负举证责任。

票据丧失，是指票据非基于原持有人的意思而脱离其占有的事实状态。非基于原持票人的意思而丧失占有的情形，一般有票据因被盗、被抢、遗失等而丧失的情况。但是，票据如被焚毁，毁损等而完全毁灭(即票据作为一张纸被毁灭)，此为票据本体的毁灭，也是非基于原持票人的意思而脱离其占有，前者为相对丧失，后者为绝对丧失，票据的绝对丧夫，与票据权利善意取得中所论的票据丧失占有不同，善意取得中所指票据脱离原持有人占有而丧失，仅指票据的相对丧失而言。即作为物权上的标的——票据本身还存在，因为，只有票据本体还存在，第三人才可取得票据，主张善意取得。

票据丧失占有是票据权利善意取得的前提条件。票据丧失，虽不象丧失货币那样当然丧失票据上权利，但作为完全有价证券，权利与票据基于不可分性，即票据权利记载于票据上，与票据具有依附性，而且票据还具有提示性与缴还性，票据权利人如不提示票据，就不能行使票据权利，而受领票据金额后，就得缴还票据。否则，票据再为转让，则对债务人十分不利，因此，票据上权利的行使与票据的占有在票据法上有不可分离的关系。所以，票据脱离权利人约占有后，原权利人的票据权利处于不确定状态，因而在未重新占有票据前，不得行使票据权利。

如果原持票人丧失对票据的占有，是出于其内心意思表示或符合其意愿，那么，就是说原持票人容忍或认可他人取得票据而行使占有。这实际上是原持票人对其票据权利的处分行为。因而这种占有即是合法的、有权的占有。占有人再依法律规定的方式转让票据，受让人行使票据权利时，则不属善意取得问题了。因此，善意取得制度应特别强调原持票人丧失对票据的占有，并非其所愿。

需要指出的是，票据脱离原持有人占有，经法院除权判决后，即使第三人出于善意且无重大过失取得票据，也不得依此主张票据权利。票据法规定：“失票人……

可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。“

这里没有规定第三人取得票据如何处理的问题，法律规定公示催告，是对失票人权利的一种补救办法。经过公示催告，法院做出除权判决后，被丧失的票据即被宣告无效。此后，取得票据的持有人所持有的票据形同一张废纸，即使其出于善意或无重大过夫，亦不得享有票据权利。但其可以以民法上规定的侵权之诉要求转让人赔偿损失。

那么，公示催告期间，除权判决做出之前，第三人出于善意且无重大过失而取得票据，能否行使票据权利?对此，我国票据法未做规定。但是，民事诉讼法第195条第2款规定，公示催告期间转让票据权利的行为无效。笔者认为，这一规定值得商讨。应当认为，在公示催告期间，法院除权判决做出前，被丧失占有的票据仍然是合法有效的，当然可以有效流通。这时，受让人取得的票据应受法律保护。至于让与人，固善意取得制度重在保护第三人的合法权益，保障交易安全，即使让与人取得票据和转让票据时有恶意或者已知权利人已经申请公示催告，只要受让人取得票据出于善意，且无重大过夫，即应承认让与人转让票据的行为有效(票据未届期)，就应当享有票据权利，而不应宣告让与人转让票据的行为无效。况且法律还规定了第三人可在此期限内申报权利，如果宣告让与人转让票据的行为无效，那么，就没有必要允许第三人申报权利，直接宣布票据无效即可。另一方面，如果宣告在此期间转让票据的行为无效，在实践中也会增加人们对授受票据的危机感。人们得随时提防其所取得的票据是否已被他人申请公示催告，不利于票据的流通及交易的安全。但是，为了加强公示催告的效力，保护失票人的利益，受让人应当对其在公示催告期间取得的票据系善意及无重大过失负举证责任。因此，法律应允许于除权判决做出前取得票据的善意受让人，随时可向人民法院申报权利，亦可提示付款。在付款人主张己由他人挂夫止付为由而拒绝付款时，则该善意受让人即可对所有前手背书人及发票人行使追索权。

票据权利人发出止付通知后，付款人是否需要付款，从理论上说，票据权利人的止付通知与发票人之撤销付款委托，性质上有所不同，付款人虽受止付通知，但与发票人仍处于委托付款关系。因而，善意受让人对付款人的付款请求权并未消灭，付款人若对该善意受让人付款，其行为应认为对发票人有效。另外，我国票据法规定，失票人通知票据付款人挂失止付后，付款人应当暂停支付。但是这一规定，对善意持票人是极为不利的。付款人既不对通知人进行审查，也不要求提供相应的担保，在暂停支付期间造成持票人的损失如何承担，就会成为一个问题。所以，对挂失止付不作任何限制，有可能助长某些当事人为了自己的某种利益或出于某种动机，在票据客观存在并未丧失且有真正票据权利人的情况下，为使他人不能及时行使票据权利，而故意伪报票据已经丧失行为的发生。笔者认为，可以要求申请挂失止付的人提供一定的担保。

票据之善意受让人既可在除权判决前行使票据权利，那么，其因行使票据权利所受之损失，应由遗失、被窃或由他人保管票据而被伪造背书之人负担。如发票人将记名式票据或指示式票据做成后，交付受款人以前，因遗失、被窃或由他人保管中被伪造受款人之背书而流入善意受让人之手，则不论付款人是否付款，最后负担损失者乃发票人自己。如果发票人已将票据交付受款人后，而由受款人遗失，发生背书情形，并流入善意第三人手中，则由该受款人负担最后之损失，而该受款人不得再依原因关系向发票人请求。

除权判决作出后，票据受让人取得票据，其权利如何保护，损失如何承担?笔者认为，除权判决宣告后，票据之善意受让人所持票据，经人民法院宣告无效，且固票据为文义证券，背书人的担保责任本国其在票据上签名而承担，现票据无效，即其担保责任不存在。所以，善意第三人只能依民法上关于侵权之诉，要求该票据出让人承担固其侵权行为(欺诈)而应承担的民事责任。

在票据关系中，恶意指受让人在受让票据时明知其前手并无让与票据的权利或者知道受让这种票据会损害他人的利益而仍然受让票据。相反，如果不知道或难以得知让与人为无权利人，则应认为受让人在主观上为善意。重大过失是指票据受让人虽非明知，但只要稍加注意即可知悉其前手非系有权让与票据之人，如受让人明知让与人所持票据为盗窃、拾得仍受让票据即为恶意取得票据;而受让人虽不明知为偷窃、拾得，但明知让与人让与的票据无根据或理由，凭一般常识即可注意到，而因疏忽大意却未注意到的也为重大过失。判断受让人的恶意或重大过失应根据法律的规定，即票据交易的一般习惯、双方当事人本身的情况及票据本身的性质、有偿无偿、对价高低等因素。另外还应以受让人受让票据时的状态为标准，即使票据受让人取得票据时为善意，而事后始知让与人无处分权，受让人仍受善意取得制度保护。在举证责任方面，如债务人主张受让人为恶意或有重大过失，则应由其来负担证明责任。如果不能证明，则应认为无恶意及无重大过失。对此问题，应注意如下凡点：

我国票据法规定：“票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。”付出相当代价，是指取得票据时向让与人支付了或提供了相当于票据金额的金钱、实物或劳务，也就是须符合民事法律行为等价有偿的原则。因此，对价，即为让与票据时之代价。不相当对价，是指持票人取得票据的金额和为取得票据时所付出的代价差别较大，一般认为显失公平。如果两者差别不大，则不能认定没有付出相当对价。如果无权利人将票据无偿赠与受让人或受让人象征性地付出与票据金额相差悬殊的代价而取得票据，那么，该受让人享受该票据的权利不得优于其前手。即票据债务人所能对前手行使的抗辨，也能对抗该持票人。但是，持票人仍可持票据行使票据权利，只是其票据权利在量上已受到了限制。需指出的是，该受赠人取得票据，虽未付出对价，或不相当之对价，但当其将该票据转让给善意第三人时，该第三人仍受善意取得制度的保护。关于不得优于前手的权利，有两种情况应区别对待：