律师资信调查思维导图

1、与新客户第一次往来交易时；

2、遇有重大合作项目时；

3、老客户的资料超过一年时；

4、客户的订单骤增或骤减时；

5、客户要求改变交易方式时；

6、处理与客户的各种纠纷时。

即被调查对象的民事主体资格、法律地位和行为能力。如果是经济组织，应当包括是否具备法人资格，企业的性质是有限责任公司还是无限责任公司，是否具有权利能力和行为能力；如果是自然人则应当查明：(1)出生日期；(2)身份证件、签发日期；(3)户籍所在地；(4)居住地；(5)家庭基本情况；(6)毕业处所；(7)工作处所；(8)有无犯罪记录；(9)个人信誉情况；(10)有关职能部门评价。

包括对方当事人的注册资本总额、实有资本总额及其对外债权债务、经济效益情况、生产能力和技术设备力量等内容。

注册资本总额，是企业在注册机构登记的资本总额，它仅仅是表示企业依法成立必须具有的最低资本数额，一般并不完全显示企业的实际资产状况。

实有资产总额，是指企业实际拥有的资产总额。对无限公司而言，还包括股东所拥有的全部财产；对股份公司来说，实有资产是公司的现有资产，其数额依法律规定，一般应高于注册资本，股份有限公司在对外发生债务时，是以公司的现有财产进行清偿的。因此，企业的实有资本的数额是非常重要的，律师应在资信调查时予以查清。

对外债权债务，是表明企业资本状况的一个重要因素。了解对方当事人资信状况，不仅看其注册资本、实有资本，同时还要看其债权债务情况。债权债务情况，财务实际状况、企业对外债权情况；企业对外债务情况；企业对外投资情况；其他财务数据有时还表现为诉讼形式，律师在进行资信调查时，查清对方当事人有无诉讼在身，是查清其债权债务的一个有效方法。

包括其经营范围和方法以及生产经营状况等内容。调查对方当事人的合法经营项目、经营活动的方式，以确定其商业性质。企业经营实际现状，企业实际办公状况，企业机构设备情况，企业经营状态。资产实地追踪，固定资产现状的全方位追踪调查，提供所在地点，资产具体数额，产权所有并辅图片资料。深度背景分析，主营范围，主要货源，主要市场，供销渠道。

生产经营状况的调查，包括调查对方当事人的开工状况、经济效益状况以及产品市场状况。特别要注意，是否有开工不足、经济效益逐步下降、产品不适销对路、没有市场等情况。

主要包括其生产的产品质量，履行合同的能力，以往的履约率，服务质量情况，产品的声誉情况、产品的销售服务情况，实际信用状况，合作伙伴评价，业内人士评价，主管部门评价，重大不良记录等。

主要应调查该企业是否对其不动产和固定资产已经设定了抵押担保；是否为其他企业设立了保证人担保。

在市场经济环境下，企业的商业信誉甚至比资本情况、经营状况、企业组织形式等更为重要，是商业交往中彼此首要考虑的因素。

注：不同地区的资信报告，可能有不同之处。我们也可以根据客户提出的特殊要求增减调查的内容。