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男子透支3万元逾期不还获刑思维导图

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此生来迟 浏览量:02023-03-09 00:47:37
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近年来,随着信用卡产业的高速发展,涉及信用卡诈骗的犯罪活动也日益增多,已成为当前多发的金融犯罪之一,对金融机构的正常运营造成了一定的影响。2001年,最高法院公布的司法解释中,将信用卡诈骗罪“数额巨大”的标准统一确定为5万元以上不满20万元。两高在2009年12月出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中,将恶意透支型信用卡诈骗罪“数额巨大”的标准提高至10万元以上不满100万元,将其他三种类型信用卡诈骗罪“数额巨大”的标准确定为5万元以上不满50万元。

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思维导图大纲

男子透支3万元逾期不还获刑思维导图模板大纲

上周,锦州市凌河区法院审理了一起信用卡诈骗的案子。锦州一男子李某于2010年6月在一银行办理了一张信用卡。随后,该男子持此卡多次进行刷卡消费,并数次在ATM取款机上提取现金。其共透支金额及利息、滞纳金等达3万余元,经发卡银行多次催收后,李某还通过改变联系方式,逃避银行催款。李某超过3个月仍未还款,直到其被公安机关抓捕。

法院认为:被告人李某以非法占有为目的,恶意透支经发卡银行两次以上催收后超过3个月仍然不还,其行为已构成信用卡诈骗罪,鉴于被告人李某犯罪情节轻微,其亲属案发后代为其偿还发卡行的欠款,没有给发卡行造成经济损失,又能认罪、悔罪。依法判处其有期徒刑一年,缓刑二年,并处罚金两万元。

现实生活中,不少人有过刷卡消费的经历。有的人认为,不在规定时间内还款,大不了就是个人信用受到损失。但是法律规定持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后,超过3个月仍不归还的,就是恶意透支,属于信用卡诈骗范畴。

法院提醒:信用卡是为了方便我们生活的金融产物,千万别因为贪念,让信用卡成为犯罪的工具。

信用卡诈骗罪

有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,构成信用卡诈骗罪,信用卡诈骗罪处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照刑法第二百六十四条的规定定罪处罚。

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引用法条

[1]《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第两百六十四条

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