曹某金融凭证诈骗案思维导图

辩护人：李宏伟，潍坊市大鹏律师事务所律师。

被告人：刘某，男，39岁，山东省高密市人，无业。1996年11月13日被逮捕。

辩护人：张永华、郝洪军，潍坊市同心律师事务所律师。

山东省潍坊市人民检察院以被告人曹某、刘某犯金融票据诈骗罪，向潍坊市中级人民法院提起公诉。

潍坊市中级人民法院经公开审理查明：

同年7月19日，被告人曹某以同样手段，通过中间人骗取招远市农村信用联社开出的500万元汇票一张。曹某为将此笔汇款骗到手，又与其兄曹一(在逃)找到潍坊分行营业厅会计高海燕，利用高海燕提供的一套印鉴齐全、已经作废的《中国银行特种转帐传票》，将500万元汇票收进潍坊分行营业部。尔后，曹某、曹一又通过高海燕取出该汇票，在背书栏填写背书转让内容，把该汇票“转让”给潍坊市海州实业有限公司。曹某、曹一将一张50元的《中国银行定期整存整取存单》变造为金额500万元的银行存单，连同162.1万元利息差交给招远市农村信用联社，另外付给中间人“好处费”19万元，其余款用于归还潍坊市海州实业有限公司欠银行的贷款本息。

同年7月26日，被告人曹某仍以同样手段骗取招远市对外供应股份有限公司两张各500万元的汇票交给潍坊分行，又伙同曹一将两张各50元的《中国银行定期整存整取存单》分别变造为金额500万元的银行存单，交给招远市对外供应股份有限公司。后曹某伙同他人伪造了一份委托投资协议书，并私刻了存款人和中国银行储蓄所会计名章，企图将1000万元从银行取出，因案发诈骗未遂。

综上，被告人曹某使用变造银行存单的方法诈骗作案三起，诈骗总额2500万元(其中1000万元未遂)。被告人刘某参与诈骗作案一起。曹某将诈骗的钱款用于支付利息差、中间人“好处费”、归还潍坊市海州实业有限公司欠银行的贷款和购买汽车等。案发后，追缴人民币及赃物折款共计1205.41万余元，有294.58万余元无法返还。

上述事实，有查获变造的银行存单、银行汇票、银行进帐单、刑事科学技术鉴定结论等书证和证人证言证实。被告人曹某、刘某亦供认，足以认定。