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根据风险承受能力以及收益率进行的产品划分思维导图

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固定收益,风险类产品介绍等内容讲解

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思维导图大纲

根据风险承受能力以及收益率进行的产品划分思维导图模板大纲

固定收益/类固定收益

投资方向:国债 存款 货币基金 标准债 企业债 【此类资产具有无波动或低波动等特性】

预期收益大多在5%及以上

优点:低风险或无风险,产品本身收益高于银行利率,在经济下行周期买入最佳,适合不愿承受风险的个人。

缺点:在经济上行周期收益大幅跑输风险类资产,如果经济过热收益可能小于真实通货膨胀率。

风险类产品

投资方向:股票 期货 外汇等国际主流市场【此类产品具有一定波动性,其资产的流动性较快】

预期收益率15%~40%

优点:预期收益率是固收类资产的数倍,利用不同市场的交易特点与交易机制可以在顺周期/逆周期均取得不错的收益回报。

风险类产品往往是公司的核心,这是投资方向决定的,抛开交易的胜率不谈,从收益的角度来讲,有波动才会产生收益跟风险,如果没有波动的产生,那他跟低收益资产没有什么区别。

此类资产万变不离其宗,同样受宏观经济影响,因此风险类产品会涵盖多种交易策略。 1例如基于宏观分析 盘面技术分析的主观交易 2利用股票 期货 外汇市场极强的相关性进行的对冲交易 3利用电脑编程进行的自动化交易 4利用期货的交易特点进行的跨市场套利交易等等多种策略

缺点:资产具有一定波动性,本金有一定概率的损失风险【最大损失比列为本金的20%】

风险类产品的风险控制策略:例举了固收产品与风险类产品的对比你会发现投资方向的不同会决定风险与收益。风险类资产同样有专门的风控机制,举例股票期货混合策略,如果在经济下行周期还持有股票仓位,为了对冲风险可以利用期货市场的交易机制做空股指期货。 如果不进行对冲策略,我们最常用的策略还是控制仓位与止损,举例一般我们开仓初期会买入本金的两成,也就是说一亿的本金只交易两千万,单笔交易的止损是3%,最后得出的结果是如果交易方向错误会产生总资金0.6%的亏损。 本质上是通过这种方式拉长时间战线,不轻易重仓,不急于求成,以年月为单位去寻求更多的交易机会来增加我们的胜率,因为在厉害的人也会有做错误决定的时候,我们通过这种方式去限制亏损却不限制收益。

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