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基金本身去考虑购买基金的思维导图

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思维导图大纲

基金本身去考虑购买基金思维导图模板大纲

基金的成立年限

基金的成立年限是指基金的存续时间,即基金从首发到当前的时间,一般我们在研究基金的时候会选择3年以上、5年以上、7年以上和10年基金作为筛选目标。

基金的成立时间越长、对于我们研究基金的特点就更具有参考价值。

行业和指数基金,则一般考虑行业和指数的特点,而不需要太多的考虑指数的成立时间,比如科创50ETF基金。

一些比较出名的大佬新基金也是可以考虑的,比如2018年谢发行的兴全合宜

一些存续期长的但是中间换过基金经理的基金需要注意,尽量在当前的基金的存续期内考虑基金的特点,而不是取整段去考虑

基金的规模和规模变化

基金规模就是说这个基金当前的净资产,基金规模的大小对基金的收益是有一定影响的。基金规模越大,那么对基金经理的要求就会越高,一般情况下,基金规模越大对基金业绩的负面影响就会越大。

在筛选基金规模的时候,建议是挑选基金规模适中的,10亿-100亿之内的会比较好。同时,基金规模越高对基金经理的要求越高,船大不容易掉头的逻辑可以很好的表达基金规模的道理

基金的规模过小也要当心,因为规模小容易出现基金清盘的可能。特别是在熊市中,如果基金经理的能力不行,那么小规模基金更容易出现清盘的情况。

要考虑基金规模的变化,对于一些短期业绩比较不错的基金,会出现基金规模的快速扩大,这时候对基金经理的能力要求会比较高,很容易出现基金经理能力与规模快速增长的不匹配的情况。

看到基金规模的快速增长,我们就要当心:需要考虑基金经理能力能否匹配规模的快速增长。

基金规模的快速增长同样也会与基金的短期业绩有关系,一般基金的业绩提升会吸引更多的投资者买入,从而推高基金规模

基金的类型

一般会将基金的类型和基金的风险放在一起去说,因为不同类型的基金会有不同的风险。从货币基金开始,债券基金和股票基金的风险是不断上升的。

货币基金的风险是最低的,一般可以视作没有风险。

债券基金之前我们有说过其特点,将债券基金分为纯债基金和含权益的债券基金,一般认为纯债基金的风险是低于含权债券基金的。

股票基金根据股票资产的占比、股票基金中的风格、股票前十持仓的集中度和股票基金的行业集中度来判断风险。

基金的收益指标

阶段收益:一般就是表示在某个时间区间的收益情况,一般我们在软件上可以看到近N年的收益和月度、季度和年度收益,这些都代表基金的阶段收益。

超额收益:基金通常都是有个对标的参考指标,如对标沪深300指数,对标国债指数,那么将相对于对标指数产生的收益称为超额收益。

同类收益排名:基金同类收益排名,可以分得出基金相对的收益好坏,一般我们用四分位来对比。如果一个基金,持续都是在四分位排名的前二分之一位置,那么自然是比较优秀的

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