法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)思维导图

目的

法律依据

机构:中国人民银行分支机构、地市中心支行及以上分支机构、副省级城市中心支行及分支机构指导县（市）支行工作

按年度开展反洗钱分类评级

对规模较小融地方性法人金融机构,可适当调整评级指标和标准,简化流程。

1.反洗钱分类评级的定义:反洗钱监管档案、金融机构反洗钱工作的合规性与有效性评价、确定等级。

2.差异化。针对性监管措施

3.金融机构:真实性、完整性、准确性

1.设计指标：评级洗钱风险控制体系建设，工作机制运作等

2.执行指标：评价反洗钱义务履行，对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风控能力等

3.检验指标：评价洗钱风险控控效果，接受及配合监管等

方法:100分基准分基础上,对评级指标逐项评价计分。确应评级分数

人行按照风险为本，法行监管。结合年度重点，适时调整评级标准和指标

A(AAA. AA. A) B(BBB. BB.B) C (CCC.CC.C)D、E 、5类11级

D类机构

E类机构

监管措施:质洵、约见谈话、监管走访、现场检查

评级结果只能用于人行及其分支机构开展反洗钱监管，不得用于其它目的，法律法规另有规定除外

评级期间:上一年度1.1-12.31。按年度实施、原则上于每年第一季度底完成评级工作

法人金融机构自评→人行或其分支机构初评→评级结果反馈及意见征求→复评→复评结果告知

整改