3.7亿诈骗案搅动宜兴票据市场思维导图

忙碌的表象后面，暗流涌动。

一农商行保安毫不遮掩地表示，“宜兴出了大事，人家用票据骗了几个亿，现在大家都紧张得不得了”。而在调查中，《每日经济新闻》发现，这位农商行保安口中的票据大案，涉案规模高达3.7亿元，目前宜兴票据中介人人自危，不敢收票。也有未经证实的说法是当地政府叫停了票据中介业务。

从100多张票据开始

距离宜兴市30多公里的新建镇就是人们口中“大事情”的案件事发地。

宜兴的票据市场，就像被柳叶飞刀划过一般，伤口虽细小，但是所受创伤却不可测量。

根据宜兴公安局提供的资料显示，此次案件涉及重庆、常州、宜兴等地多家企业，涉案金额3.7亿元。

沈公(应采访者要求，用化名)是位在无锡非金融机构和金融机构人脉颇广的资深人士，他向记者透露：“5月20日左右，一个重庆人要贴现，手里有100多张票，什么银行的都有，而且小票很多。去大的中介机构贴现，人家低于100万的票都不收，然后辗转到新建镇的农业银行。”

而当地另一位知情的票据中介机构人士透露，5月23日，一位重庆商人拿着100多张银行承兑汇票经由多位票据中介辗转来到无锡，想在该地把这些票据贴现。

“她手里的票据参差不齐，除了不同银行开具的票之外，还有不少农村信用社的票夹杂其中，金额从几十万到上百万不等。”上述人员告诉《每日经济新闻》：“不仅是票据多样，而且还有很多商业承兑汇票。”

根据沈公以及多位在票据中介驰骋多年的“老江湖”判断，这起诈骗案件的手法并不高明，多一个心眼就可以看出不对劲的地方。

对于宜兴巨额票据诈骗案件，这位在当地业内的资深人士毫不避讳地说：“如果没有利益驱使，谁会去铤而走险?”

“都是一个贪字。”沈公简短地吐出了这6个字。“隔夜贴的风险最大。一看就知道不止一个人在操作这件事。”

他们分析，因为都是小面额的票据，因此被几家大型票据中介拒绝之后，经过中间人引荐，重庆女子与常州一家票据中介联系上，随后在宜兴市新建镇与储浩杰 (另一票据中介)一拍即合。

贪婪的代价

“低利率的引诱，以及迅速地就贴到1亿元现金，让该重庆女子放下戒心。”中介人士推断。

而知情人士透露，随着重庆商人放下戒心后，储浩杰要求这位女子把票“存”在他这一个月，一个月后再贴现给她，并承诺不要利息。

但是否有“存”一说，目前公安机关并没有对媒体透露太多案件细节。而这样的言论私下在当地的中介圈内传得沸沸扬扬。

当地一家小贷公司的知情人士透露，重庆女子带过来3个多亿的票。其中，储浩杰在5月24日或25日(周三)就给她办理了1个亿的贴现，但剩余2个亿的票据贴现资金却未能及时交付。5月27日(周五)给储浩杰打电话，他的手机就打不通了。

“于是5月28日 (周六)就报案了，连重庆警方都介入了。”该人士透露。

“免利息这样的事，谁会做?除非拿钱去放高利贷，来贴现的人太大意了，给你1亿，就是为了让你不要起疑心。”上述人员表示。

从这名重庆女子贴现到案发，短短不过10天。而在5月23日，该女子来无锡找一家中介机构的时候，公开市场的票据贴现的利率波动已经很大。

“5月末市场波动太快了，利率倒挂随时在发生。估计那个姓储的是被套牢了，3个亿的规模，少说也得亏损几十万，估计因为害怕就跑了。”沈公认为。

搅动市场

在新建镇，除了农业银行之外，还有中国银行和宜兴农村信用合作社。

“不过这么多票，估计镇上一家银行支行一下子来贴现有点难度。而且数额巨大，还要验票，也不可能一家银行一天就能做完的。”沈公认为。

“这几天票的利率在6.2左右，其实票据中介只不过赚个差价，利润非常薄。”沈公透露：“大行的利率通常很高，现在很多人不贴给银行，专门有人去收票，他们就贴给小额贷款公司、典当行。”

沈公直言：“这块属于灰色地带，想监管也是很难的。票是真的，利率也是你银行在定。那么就看你跟银行的关系，哪家拿的利率低，就去哪家贴。一张1000万的票，6.2‰的月利率和5.8‰的月利率，中间差价的利润太薄了，而且你贴现还要平均到每个月去算。”

“没有银行内部人员，这么大的票谁去贴啊?而且还有很多商业承兑汇票夹杂在中间，而我们一般只做国有和股份制银行的银行承兑汇票。”沈公认为。

在调查中，《每日经济新闻》发现，目前宜兴票据中介人人自危，已不敢收票。

周一上午，《每日经济新闻》前往农业银行宜兴分行了解情况，该行主任办公室工作人员向记者表示：“因为不是在银行出的事，所以跟农行没有直接联系。”并坦言：“领导都去开会了，并不在行里。”

上述工作人员认为：“目前公安部门没有给案子具体定性，我们不便透露更多内容。”同时表示，储浩杰只是一名社会闲散人员，此前有报道称储原为宜兴一钢构公司项目经理。

但是，从农行内部人员处，《每日经济新闻》获悉，该行已经在内部网上对此次诈骗案件做内部通报，要求各单位警惕此事。

而据记者从知情人士处获悉，银行客户经理在该案中扮演了中介角色，介绍了不少社会资金来收票。

宜兴市公安局出具的一纸公函中明确提到“5月28日接到报案和重庆警方协查请求：储浩杰涉嫌违反金融法规，以帮助企业、个人贴现为名，骗取大量承兑汇票，套取现金”。

宜兴市公安局透露，6月2日凌晨在江西黎川县将犯罪嫌疑人储浩杰抓获归案。并循线抓获陈某、史某等7名涉案人员。

因为此次案件涉及重庆、常州、宜兴等地多家企业，涉案金额3.7亿元。宜兴市公安局表示：“目前该案正在进一步侦查中。”