信用调查暂行规则思维导图

第一章 总则

第一条：为了规范会员信用机构与国际信用专业人员的信用调查业务，向社会提供高质量的信用调查服务，国际信用评估与监督协会[ICASA](以下简称协会)制订本规则。

第二条：本规则所称信用调查是指信用机构接受委托后，按照委托的事项与目的对相关组织和个人的信用信息进行征集、分类、分析的工作总和。

第三条：信用调查应当遵循客观、公正、合法、谨慎的原则。

第四条：会员信用机构开展信用调查业务，适用本规则，ICE8000立信单位或其他单位的国际信用专业人员进行信用调查，参照本规则。

第五条：严禁用低价格揽取业务，然后提供低劣的服务，以致损害社会对信用行业的信心和需求。

第二章 信用调查的程序与方式

第六条：信用调查的一般程序：

第一步：明确调查项目、调查目的、调查方式，签订委托合同，在签订合同前：

第二步：根据合同确定的调查项目、调查目的、调查方式，制定调查计划，经信用机构负责人或其授权的工作人员批准后实施计划。

第三步：撰写调查报告，在调查报告中：

第七条：信用调查的方式：

第三章 再委托调查与合作调查

第八条：会员信用机构为了提高调查效率与质量，可以将受托的调查业务再委托给其他信用机构，或与其他信用机构合作完成调查业务。

第九条：会员信用机构再委托给其他会员信用机构进行调查时，或与其他会员信用机构合作调查时，出现了违规事项，负责实际实施调查业务的会员信用机构承担行业自律责任。

会员信用机构再委托给非会员信用机构时，或与其他非会员信用机构合作调查时，出现了违规事项，由会员信用机构承担行业自律责任。

上两款所述行业自律责任是指会员信用机构违反ICE8000国际信用监督体系规则，应当承担的、该体系约定的责任。

第四章 违约责任

第十条：违反本规则第五条之规定的，根据情节，对会员信用机构、法定代表人、

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