金融危机下，企业应警惕融资风险思维导图

案例：

B公司说并不是任何企业都会进行投资的，需要进行尽职调查，要安排律师、会计师到企业调查，并要求A公司拿30万元的律师费。A公司乐不可支地支付了费用。结果调查完毕后，B公司明确讲你们不符合投资条件，A公司只好自认倒霉。

诈骗公司行骗前先给自己弄一个合法的营业执照。这些人在香港花1万余元，就有代理公司会把企业营业执照、税务登记、进出口权、海关等手续全部办齐，这样就有了在香港注册的合法公司。随后在内地设一个办事机构开始运作。接下来在平面媒体上做求购、采购、投资之类的广告。

内地企业找上门后，由项目经理迎接客户，并派深谙商道的谈判高手跟客户洽谈。订单是虚构的。双方先谈价格，价格谈好后让企业回去准备样品、报价。企业谈判人要回去准备，要不断奔波于两地。这样设计的好处是：企业产生了一些费用，会欲罢不能。随后就会通知企业说要派人考察了。“财神”要来了，企业哪有不迎接的道理——考察费用企业当然也要出一些。

既然是一个骗局，干嘛要动真格实地考察呢?这是为以后做铺垫。一个数百万上千万的订单交给内地企业，不去看看工厂是不符合逻辑的。

考察过后，诈骗公司就会和内地企业签订“正式合同”。签完合同后，就让企业交费用。设计收费的理由能让企业毫无怨言：你得给我交大货保证金，一大笔预付款马上要打给你了，你要是不能按时按质交货，国外客户向我索赔我找谁呢?在这样的情况下，企业看到前途一片光明，订单到手了，预付款快到了，不付保证金还真说不过去，何况履行完合同保证金还是要退的，企业哪有不付的道理。

这仅仅是诈骗的开始。诈骗公司通常会许诺很快就会将大笔预付款打到企业的账上，外汇变人民币需要支付银行调汇费，这个费用应由企业承担。调汇费收上来后，等上十来天再给企业打电话：产品出口得办保险——几万元的保险费也就到手了。

收完这些费用，还有更多的“国际惯例”的套儿等着企业往里钻：如产品出口前需要交检样费、港口押金、律师鉴证费、公证费、仓储费、船务保证金……生意还没做，企业已经支付了十多万元，这时的企业只能赌下去。

骗子公司大都将受骗者的心理承受极限研究设计得非常到位：每次诈骗金额不大，让对方始终提着一口气看着希望。每单金额为一两万元，对于骗子公司来说，就是涓涓细流汇成江河了。

如何防范上当呢?其实投资公司如果真的想投资企业，是不需要企业出什么律师费的，他们有自己的安排。记住一点，只要是要求企业支付费用的，基本上是骗子无疑了。