提防漂亮的公司网页隐藏出口诈骗思维导图

SM公司慌忙计划将大蒜转口到斯里兰卡，要求银行退回单据，并指示货代着手办理转口事宜。SM公司发送传真给KARMER，希望得到理解和配合。KARMER很快回复，生硬地拒绝了，并警告没有他们的签字，退回根本不可能，而且大蒜可能会被拍卖。SM公司被迫屈服，降价70%，遭受了巨大损失。

教训1.加强进口商资信调查加强进口商资信调查是避免发生 国际贸易 风险的主要措施，尤其以D/P、D/A成交的，需要进行严格的资信调查和评审。本案中，SM公司对PIPL公司没有进行正确的资信调查，就轻率采用对出口方有极大风险的付款方式D/P，给对方造成可乘之机。

原因何在?SM公司害怕失去来之不易的客户,急于成交，又迷惑于骗子天花乱坠的交易许诺，其根本原因是SM公司没有构建有效的进口商信用管理体系。我国出口企业普遍缺乏完备的信用管理体系。不可否认，当今的 国际贸易 竞争激烈，往往是一家买家，多家出口企业在争在抢，大多数采取低价成交、大量发货、扩大市场的办法来维持企业的运转。但越是在这种情况下，就越不可忽视调查进口商的资信。

资信调查要采用正确的方法。对新客户，尽可能地搜集信息，尽快建立信用档案，切勿听信客户的一面之辞，切勿仅仅相信网页，依靠漂亮的网页来诈骗的案例常常发生。要通过银行、商会、其他外商、驻外机构等多渠道多层次收集信息，综合考虑各种因素，分析整理,相互印证，如果只停留在表面，往往不能得出正确的结论。

D/P、D/A、O/A(赊销)都属于商业信用，能否收到货款，完全基于买家的信誉。前两种付款方式多用于信誉比较好的客商，

O/E(赊销)多用于多年合作客户或者大宗的、特殊的产品。近些年来，我国出口企业采用D/P成交的愈来愈多，但是一旦国际市场价格下跌或者有其他对买方不利的因素时，对方往往拒不买单，给我出口企业造成很大的经济损失。必须使用D/P的，尽量使用 CIF 或 CFR 条款，尽可能不使用 FOB ，因为在有些国家和地区，买方可以不使用正本的提单就能提出货物，卖方可能面临钱货两空的困境。

切记慎用D/P60DAYS，URC522第7条中特别指出：“托收不应含有凭付款交付商业单据的远期汇票。”其用意是劝阻出口人采用远期付款交单方式(D/Paftersight)，因为一些不法商人往往借此行骗。例如2003年大蒜，后期价格急剧下降，大批的货柜积压在印度、印尼和南美洲的海港里，买方纷纷违约，拒不提货，使 海运 费和长时间的 港口 滞期费远远超过了货值，给我众多的大蒜出口企业造成了巨大的损失，有的从此一蹶不振。

3.加强国别进出口规定研究近些年国际诈骗猖獗，出现了许多新的特点：

诈骗的手法更多地采用了低成本的互联网，更多采用先正常贸易再伺机行骗;

诈骗的地域由以前集中在沿海较发达地区更多向内地省份、中小城市转移。

在海外，实施诈骗的外商则成“遍地开花”之势，不仅发达国家有，欠发达的南美和非洲也逐渐增多，有些进口商利用进口国 海关 、银行、 港口 的一些特殊具体进口规定或者管理，实施诈骗，让人防不胜防，而且成功率很高。例如，不少印度托收银行把D/P60天当作D/A60天对待，在未收到货款情况下就把装运单据交给了印度进口商;印度 港口 规定，凡是进口货物，到港后3个月无人提货，港口只需获得进口方认可，无需征得出口方同意，即可将货物拍卖;还规定，如果办理货物退运手续，出口方代理可以凭进口商(提单上的收货人)出具的无异议证明信(NOOBJECTIONCERTIFI鄄CATE)去 海关 办理退运手续。本案中，SM公司计划办理货物退运，听起来退货手续也并不复杂，但是真正办起来并非容易。PIPL公司不出具无异议证明信，退运手续则难以办成。再如一些国家索贿受贿严重，办事效率低，如果某个环节注意不到，就会影响退运手续的办理。可见，必须加强研究进口国的一些法规、规定、惯例、习惯等，防范国际诈骗。