读书笔记《金融学》中央银行思维导图

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《金融学》中央银行的概述

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金融学金融业务中央银行

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思维导图大纲

金融学中央银行思维导图模板大纲

第一节产生和类型

一、中央银行建立的必要性

银行券的发行问题

金融监管需要

最后贷款人的需要

代理国库和为政府筹集资金

集中办理全国票据交换和清算的需要

所以说中央银行是经济发展必然的结果

各国银行的名称或有不同，但职责相差无几

二、中央银行的形成和发展

1、中央银行初创阶段及特点（17c中后期-1914年）

中央银行

瑞士银行

英格兰银行

法国、德国、日本、美国

一战前建立的中央银行，部分的原因是模仿。

特点

形式：普通银行逐渐被政府赋予各种权力而形成的

2、中央银行普遍推广时期（1914-1945）

1920年布鲁塞尔会议提出建立中央银行制度的必要性

特点

3、中央银行的强化时期（二战后）

特点

央行成为调节宏观经济的重要措施（实施货币政策）

三、中央银行的类型

1、按组织形式

单一中央银行制

一元中央银行制

我国

二元中央银行制

美国联邦储备体系（美国的中央银行）

联邦储备银行

9个董事：其中3个是董事会任命，6个是由成员银行选出来的银行家。

12位联邦公开市场委员会：

美国的联盟储备银行是私人银行，股份都是由成员认购的。以前规定要求在联邦注册的银行比如成为会员银行，在洲可自选，但是现在全部必要要交

每个区有联邦储备银行，每个联邦储备银行由自己的会员银行认购股份。

复合中央银行制

一个国家没有单独设立中央银行职能的机构，而是由一家集中央银行和商业银行职能于一身的国家大银行

准中央银行体制

由不同机构履行中央银行职能

香港

金融管理局

香港银行公会

新加坡

货币委员会——货币发行

金融管理局——其他一切业务

跨国中央银行

若干国家一起形成的一家中央银行

欧洲中央银行 1998成立，世界上第一个超国家管理的金融银行

2、按所有制形式

有资本的中央银行

国家所有的中央银行

由国家拨款设立

国家收买了私人持有的中央银行股份，改组形成，比如：英法

半国家性质的中央银行

国家和私人共同持有股份，如日本、比利时、奥地利、墨西哥、土耳其等

私人所有中央银行

其资本全部由私人股东投入，由政府授权，行驶中央银行职能，如意大利和美国

无资本金的中央银行

韩国

3、按分支机构设置分类

按经济区域原则设置（美国）

按行政区划原则设置（改变前的我国）

以经济区域为主，兼顾行政区划设置（日本）

我国

我国历史上最早具有中央银行性质萌芽的是户部银行

我国历史上最早的银行是英国在香港设立的丽如银行

1942年以前，我国是有四家银行可以发钞：中国银行、中央银行、中国农民银行、交通银行

在国民党统一时期

流通时间最长的北海币

1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行驶中央银行的职能

第二节业务和职能

一、中央银行的业务经营原则

不以盈利为目标（宏观调控）

不经营一般银行业务（不与普通商业银行争利）

存款不付息，贷款收低息

银行资产要具有较大的流动性

保持相对的独立性

定期公布业务状况

中央银行经营业务活动的限制

不得直接从事商业票据的承兑业务

不得从事不动产买卖业务

不得直接从事不动产的抵押放款

不得对企业和个人直接发放贷款

不得收买本行股票

不得以股本行股票为抵押品

二、中央银行的职能

1、政府的银行

经理国库

对政府提供信贷

金融监管，调节国民经济

代表政府参加国际金融活动，协调国际金融事务

2、银行的银行

存——集中商业银行存款准备

放——为商业银行提供信贷

汇——为商业银行办理清算业务

3、发行的银行

根据国民经济运行的客观情况，发行货币

根据货币流通需要，适当印刷、铸造或销毁票币，调拨库款，调剂地区间货币分布、货币面额比例，满足流通中货币支取的不同要求

从宏观经济角度控制信用规模，调节

三、负债业务

中央银行的负债

货币发行

中央银行的发行库

商业银行的保险库

基础货币的投放渠道

中央银行对商业银行的债务

中央银行在二级市场涉及到的是向投资者重新购买债券的方式

再贷款、再贴现、逆回购

基础货币的影响因素

中央银行加大负债，就可以增加基础货币的投放

存款准备金业务

代理国库

国库制与委托国库制

其他负债业务

第三节货币供给机制

一、基本概念

货币供应量

货币存量

二、基础货币

定义

特征

投放渠道

影响因素

三、货币乘数

货币流动性结构

货币乘数的决定性因素

四、货币供给机制总结

第四节货币理论

一、货币供给理论的研究内容

由谁提供

内生变量

外生变量

二、货币供给理论（货币学派）

弗里德曼—施瓦兹货币供给模型

卡丹模型

乔顿模型

三、货币需求定义及影响因素

1、定义

2、分类

主观货币需求与实际货币需求

客观货币需求是具有支付能力的有效需求

名义货币需求与实际货币需求

价格上升，实际货币需求减少

货币流量=货币存量*流通速度

古典二分法

在古典经济学中研究货币需求的问题，是把经济分成互不相同的两部分：货币经济与实物经济。在实物经济中主要研究产量的决定，由资源技术等影响；而在货币经济中研究的是价格的变动，即商品流通中货币供应量的变化带来的价格的变化。认为：货币供应量变化会对商品的价格产生同比例同方向的变化，但是，却不会给实物经济带来任何变化。

凯恩斯经济学产生以后，才出现了货币中心论。

四、货币需求理论

1、传统的货币数量说

现金交易数量说

费雪

MV=PT

长期V,T上升，但是变化甚慢，且与货币量M无关

现金余额数量说

马歇尔、庇古

M=KPY

凯恩斯的货币需求理论（流动性偏好理论）

M=M1+M2=L1(Y)+L2(r)