金融证券投资基金的监管思维导图

广义➡️ 有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理

狭义➡️ 有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理

监管内容具有全面性

监管对象具有广泛性

监管时间具有连续性

监管主体及其权限具有法定性

监管活动具有强制性

基金监管目标

基金监管体制

基金监管内容

基金监管方式

保护投资人及相关当事人的合法权益

规范证券投资基金活动

促进证券投资基金和资本市场的健康发展

保护投资人利益

适度监管

高效监管

依法监管

审慎监管➡️ 结构性的早起干预和解决方案

公开、公平、公正监管

职责清晰

分工明确

反应快速

协调有序

检查（属于事中监管方式）

调查取证

限制交易（限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日）

行政处罚

2001年8月，中国证券业协会基金公会成立

2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立

2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理

2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立

2013年，《中华人民共和国证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章

性质➡️ 是证券投资基金行业的自律性组织，社会团体法人。

基金管理人、托管人应当➕ 基金行业协会

基金服务机构等其他机构可以➕ 协会成为会员

基金行业协会会员：

有规定的章程

注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

主要股东（股权比例最高且不低于25%的股东，为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币，为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上），最近3年没有违法纪录，

应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格证

董监高（熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历）具备相应的任职条件

有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施

有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度

法律、行政法规规定的其他条件

中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照上述条件和审慎监管原则进行审查没做出批准或者不予批准的决定

变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或其他重大事项，报经国务院证券监督管理机构批准；国务院证券监督管理机构应当自受理之日起60日内作出批准或者不予批准的决定

基金份额持有人利益优先原则

对基金管理人内部治理结构的监管

对基金管理的股东、实际控制人的监管

风险准备金制度

基金托管人➡️ 由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任

商业银行担任➡️ 由中国证监会会同中国银监会核准

其他金融机构担任➡️ 由中国证监会核准

责令整改措施

取消托管资格措施

对基金托管人职责终止的监管措施

上市交易的股票、债券

中国证监会规定的其他证券及其衍生品种