述职纲要思维导图

不能简单画像，高频互动，了解客户需求及痛点，再度画像

不能局限于财务或其他高管，想办法接触关键人

月底之前，存量经营基本签署代发协议

专精特新名单

票据名单

百亿千企名单

一直没跟进，怎么做？

早期政府有份有联系方式的名单，怎么经营？

同上

存量

新拓

园区

转介

其他

名单匹配，联动营销

名单匹配，联动营销

名单匹配，联动营销

名单匹配，联动营销

核心存款日均15分

时点存款：10分

FPA:10分

一般贷款：3.27分

普惠：10分

对公价值户：15分

结算活跃价值户：2.5分

结算活跃有效户：0.26分

供应链N端融资客户数：5分

高质量新企业代发：5分

有8个指标没分

7月份KPI：75.26分

6月份KPI：72.04分

普惠（1000万以下）投放净增1968万元，完成支行任务指标

FPA投放

低风险业务增加保证金（存款）：8675万元

净增核心存款日均：4100万元

净增存款时点：6400万元

净增月均FPA：5500万元

净增一般性贷款：500万元

净增普惠（1000万元以下）：2310万元

净增价值户：9户（其中有2户是辅耕）

净增结算价值活跃户：5户

净增结算有效户：2户

高质量新企业代发：824人

荣誉

客群

工作目标

每个节点均超任务完成

1.快速交接，已激活2张云端卡（徐总和李总） 2.目前已初步达成CBS合作意向，薪福通、跨境等业务推进中； 3. 已邀请徐总和李总参加总行“企业数智金融”品牌发布会。 4.已邀请徐总和李总参加我行百日宴。 5.已要求徐总和李总参加重庆***会议。 6.已上报授信审批，目前报告已在龚行长和风险经理叶颖康审批队列。（龚行长需更换审批） 7.下一步安排风险经理和审贷官到现场核实，预计8月底上会。

1.年日均430.38万元（截止8月15日）； 2.票据池开票余额3363万（截止8月15日）； 3.票据贴现额度3亿元； 4.已落地代发落约100人。 5.企业已经提交资料，目前正在整理授信报告，计划8月底上报。

1.已完成账户开立； 2.已落地跨境业务，同名转入100万美元，结汇50万美元； 3.已与企业达成CBS意向，跟进CBS报价； 4.跟进薪福通、E餐通企业高管开立私行卡等业务落地。 5.跟进联名卡、代发落地。 6.目前尚未对接授信，计划本周发授信清单，预计9月中发起系统报告。

1.3月中快速交接，3月末入账1700万，4月份叙做我行1500万元结构性存款，打破多年客户无存款留存的局面； 2.目前已初步达成CBS合作意向，价值认同卡、莞招E贷、薪福通等业务推进中。 3.已邀请霍总参加总行“企业数智金融”品牌发布会。 4.已要求霍总参加我行与经发局、力合双清园区组织的“宏观经济”。 5.已发送授信清单，等待客户整理资料后整理报告上系统。 6.计划10月初上报授信。 7.7月份，企业叙做结构性存款1500万元。

1.已开户； 2.已签署CBS协议； 3.已提交票据池资料； 4.已落地贴现。 5.已转富士康（关联方）收款账户到我行； 6.8月份已发授信清单，未收到授信资料，预计10月底发起系统报告。 7.8月份已批票据池额度2亿元，已建额度，准备投放； 8.江总初步同意关联公司与嘀嗒做信用证代理议付。目前需与嘀嗒沟通，然后让康特关联公司开户，签三方协议。

1.已开户； 2.已落地贴现业务； 3.并已为实控人开立私行卡； 4.未发授信清单，计划本周发授信清单，预计11月中旬上报系统。

1.5月25日开立一般账户及外币账户； 2.6月14日开始进账款项； 3.6月26日购买结构性存款3000万元人民币； 4.7月6日购买结构性存款2000万元； 5.7月14日购买结构性存款3000万元； 6.账户最高峰时存款余额达到5000多万元，7月31日存款时点达到3591万元；存款日均达到795万元。 7.6月份在我行开立248元低风险票据； 8.累计跨境资金收入折合美元550万， 集团关联公司跨境交易折合美元约220万； 9.高管云端私行卡2张。 10.准备营销外存内贷 11.预计9月份落地高管代发 12.正在跟进高管权益、下午茶等 13.授信业务，已评估，跟授信执行部初步沟通 14.跟进跨境有效户

1.已定存1300万美元； 2.代发业务 3.与总行丁老师拜访，营销跨境，陈总有意向，但需报总行 4.跟进高管权益

1.5月开户 2.已落地低风险票据3144万元，增加3144万元存款； 3.正在跟进代发业务，高管权益

1.已开户 2.已落地代发，跟进联名卡 3.已落地云端卡1张 4.跟进高管权益 5.营销低风险开票，但企业初次接触，需考虑 6.企业购买理财1000万元。

1.已开户 2.已购买结构性存款500万元 3.跟进外债到期，营销结构性存款 4.落地私行卡 5.加强互动，跟进高管权益

1.小微闪分行已过会，目前到总行审批，审批结果1-2周。 2.集团票据池2.9亿，今天签合同，预计3个工作日可用。 3.外债归还，我行所有手续已准备，清单发了给雅丽和慧姐 4.外存内贷业务，主要是增加美元存款收益，目前美元存款价格在5-6%，进度，今天收取Nrα账户资料，预计2周完成开户，外存内贷额度2.9亿元，正在走流程，预计2周完成审批。 5.现金池业务，CBS，票据业务方案已发给雅丽。

1.已上报授信审批，目前报告已在龚行长和风险经理叶颖康审批队列。 2.下一步安排风险经理和审贷官到现场核实，预计8月底上会。

企业已经提交资料，目前正在整理授信报告，计划8月底上报。

目前尚未对接授信，计划下周发授信清单，预计9月中发起系统报告。

1.已发送授信清单，等待客户整理资料后整理报告上系统。 2.计划10月初上报授信。

1.8月份已发授信清单，未收到授信资料，预计10月底发起系统报告。 2.8月份已批票据池额度2亿元，已建额度，准备投放；

未发授信清单，计划本周发授信清单，预计11月中旬上报系统。

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