质押监管业务管理的主要原则思维导图

指开展仓单质押业务的基本制度、标准单证、合作框架、协议范本、风险控制

信息系统开发等必须由集团总公司统一制定，集中控制

指整个的仓单质押业务管理分为集团、省市二级子公司和仓储物流企业的三级管理架构

各级管理职责要清晰明确，充分发挥各级部门在仓单质押业务管理中的作用

省市二级子公司的主要职责包括

仓储物流企业的主要职责包括

指的仓单质押业务必须按集团统一、规范的管理制度，操作流程、服务标准实施

保证的仓单质押业务在不同的地点，在不同的时间按同一标准操作和服务

使仓单质押业务成为标准的“服务产品”。

指的下属企业要经与银行合作开发的仓单质押业务，必须向集团申请

经过对申请企业的管控能力、专业人才、设备条件、风险控制等因素评估,对符合条件的仓储物流企业进行授权

被授权企业可以使用统一格式仓单、出质通知书、提货通知书等标准单证

可以获得集团在大客户销售、方案设计、流程优化等方面的支持和指导

可以使用统一开发的信息系统，可以享受银行的优惠条件。

针对不同的合作银行，属于授权企业的，在授权范围内开展业务，不需要单独审批

凡不是授权企业或是超出授权范围开展业务的，需要集团审批

并由集团将审批结果通报有关的合作银行

客户仓库监管业务主要针对的是客户自有仓库

从门禁、装卸作业、货区货位管理、单证和流程等方面按照的要求，对客户自有仓库实施监管。

客户自有仓库相对于利用自有仓库监管是更为常见的业务模式,同时也具有推广成本低，可复制性强的特点

但是，在内部管理不到位的情况下，风险也是较高的岗位设置示意图

本岗位设置图为业务指导性岗位设置，各单位可以根据业务需求

参考业务指导书的要求来确定具体项目的岗位设置

单证和现场管理相对独立、相互制约。监管业务人员工作重点是单证，调度人员工作重点是现场管理和库存管理。

重要单证的签发权集中。如动产质押专用仓单和质物清单的签发集中在监管经理的手中。

规范化和灵活性相结合。可以根据业务发展的实际设置岗位。

对于仓库面积较大、监管货物货值较高、质物进出库比较频繁的客户仓库

可以采取一库一部的岗位设置，也就是一个监管仓库设一个监管部

对于监管仓库较多、各监管仓库规模不大、监管货值不高的情况，可以采取一部多库的岗位设置

根据客户的意愿和监管对象的综合情况，公司争取将所监管仓库的全部操作管理纳入掌控之下

公司派出的监管人员不仅负责对质物进出仓库的监管，还负责对涉及质物进出仓库的仓储管理装卸

指货物进库和出库时，用人工或机械实现货物在运输工具和货位之间的移动。

存储：指对仓库货区货位进行规划、安排并将指定的货物放置相对应的货位的管理。

保管：指对于货物的物理状况、化学品质等进行养护，重点保证货物的安全和完好。

监管：指对于货物的进出库许可进行控制。

根据这种方案，公司控制了仓储业务的仓单/货位、操作人员、机械设备、门卫

掌握了各环节的运行制度和信息，公司对仓库的管控能力增强，有利于客户仓库监管业务的安全、顺利开展

是在客户仓库监管业务中应积极争取的方案