金融风险管理基础理论思维导图
金融风险管理基础理论
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思维导图大纲
金融风险管理基础理论思维导图模板大纲
概念：经济主体在金融活动中遭受损失的不确定性和可能性
区分：金融风险与金融危机
分类
信用风险：债务人不能或不愿意履行债务给债权人造成损失的可能性，或是交易一方不履行义务而给另一方造成损失的可能性
操作风险：由于企业或金融机构内部控制不健全或失效，或操作失误等原因造成的风险
流动性风险：因流动性不足给经济主体造成损失的可能性
产生（诱发因素）
经济体制
金融监管：防范和化解金融风险
金融创新
金融内控
金融投机
金融环境
效应
经济效应
微观经济效应：
给经济主体造成损失
影响投资者和存款人的信心
增大交易成本
降低资金利用率
宏观经济效应：
社会投资水平下降，经济增长速度放慢甚至负增长
不利于动用国内外储蓄，造成财政政策货币政策扭曲
破坏经济运行基础，造成产业结构畸形发展
政治效应：游行示威，政治危机，政局不稳
社会效应
财富缩水收入下降
穷困潦倒之人愤懑不满，破坏社会秩序
失业率上升
非金融机构擅自办理业务，扰乱金融秩序
一般理论
金融体系不稳的理论
金融不稳定假说
明斯基 ，金德尔伯格（周期性）
代际遗忘无知，竞争压力
避险筹资，冒险筹资，庞齐筹资
弗里德曼，施瓦玆（货币主义解释）
货币过度供给
不对称信息理论
不对称信息：施蒂格勒
阿克洛夫旧车市场，斯蒂格利兹，韦斯：逆向选择2，道德风险3
金融资产价格波动性理论
金融风险传染性理论
接触传染
委托代理关系
交易结算关系
持股关系
非接触传染
公众的信任是金融业的最终基础
恐慌心理，尽管金融活动的参与者之间可能没有任何资金联系或接触，但金融风险仍然得以快速传播开来
囚徒困境和银行挤提模型
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