公司风险管理：风险管理策略思维导图

对于不同类型的风险,由于各风险内在规律不同,应分别使用不同的对应模型。

一旦选定一个模型对该类风险进行计量,则在整个企业范围内都要统一使用。

最大可能损失

概率值

期望值

波动性

在险值

不依赖于概率统计结果的度量是人们直观的判断

当统计数据不足或需要度量结果包括人们的偏好时，可以使用直观的度量方法。

通常，统计和直观的方法会综合使用

退出某一市场以避免激烈竞争。

拒绝与信用不好的交易对手进行交易。

外包某项对工人健康安全风险较高的工作。

停止生产可能有潜在客户安全隐患的产品。

禁止各业务单位在金融市场进行投机。

不准员工访问某些网站或下载某些内容。

通常企业能够明确辨识的风险只占全部风险的少数。

风险评估的工作结果对于企业是否采用风险承担影响很大。

对于企业的重大风险，企业一般不应采用风险承担。

对未能辨识出的风险，企业只能采用风险承担。

对于辨识出的风险，以下原因导致企业采用风险承担管理策略

财务补偿

人力补偿

物资补偿

保险

非保险型的风险转移

风险证券化

风险事件发生的概率

发生后的损失

多数运营风险

法律风险

通过放松交易客户信用标准，增加了应收账款，但扩大了销售。

使用资产组合、多外币结算等。

在金融资产管理中，对冲也包括使用衍生产品，如利用期货进行套期保值。

企业风险中有些风险具有自然对冲的性质，应当加以利用

对于单一风险，只能进行风险规避、风险控制。

对战略、财务、运营和法律风险，可采取风险承担、风险规避、风险转换、风险控制等方法。

对能够通过保险、期货、对冲等金融手段进行理财的风险，可以采用风险转移、风险对冲、风险补偿等方法。

传统的风险应对策略只有风险规避、风险承担、风险控制和风险转移，其目的在于风险减低和风险预防。

传统风险管理基于风险是负面影响的看法，将每个风险分开管理，管理手段局限在内部控制和风险转移。

传统风险管理只注意到流程中的风险和灾害性风险，没有与整体战略结合，忽视了战略管理手段。

风险管理的优先顺序决定企业优先管理哪些风险，决定企业各方面资源的优先配置。

风险管理的优先顺序体现了企业的风险偏好。因此，要找到一种普适性的方法来确定风险管理的优先顺序是比较困难的。

风险管理优先顺序确定的一个重要原则就是风险与收益相平衡的原则，在风险评估结果的基础上，全面考虑风险与收益。

应特别重视对企业有影响的重大风险，要首先解决“颠覆性”风险问题，保证企业持续发展。

风险事件发生的可能性和影响。

风险管理的难度。

风险的价值或管理可能带来的收益。

合规的需要。

对企业技术准备、人力、资金的需求。

利益相关者的要求。