工商管理第九章风险价值观念思维导图
本思维导图总结大学专业工商管理第九章企业投融资决策及重组知识点风险价值观念
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思维导图大纲
工商管理第九章风险价值观念思维导图模板大纲
（一）风险价值概念
在不考虑通货膨胀的情况下，投资者预期的投资收益率包括两部分：
一是资金的时间价值，它是不考虑投资风险而得到的价值，即无风险的投资收益率；
二是风险价值，即风险报酬率。
投资者预期报酬率＝资金时间价值（无风险报酬率）＋风险报酬率
一般情况下，可以将购买国债的收益率看成是无风险报酬率。
风险报酬率高低与风险大小有关，风险越大，要求的报酬率越大。
（二）单项资产（或单项投资项目）的风险衡量
（1）确定概率分布。
（2）计算期望值。
（3）计算标准离差。
标准离差是用绝对数来衡量决策方案的风险，在期望值相同的情况下，标准离差越小，说明离散程度小，风险也就越小。
（4）计算标准离差率
标准离差不能用于比较不同期望报酬率的各项投资的风险程度。
标准离差率是标准离差同期望报酬率的比值。在期望报酬率不同的情况下，标准离差率越大，风险越大；反之，标准离差率越小，风险越小。
v=δ/k
式中：δ为期望报酬率的标准离差；k为期望报酬率。
（三）风险报酬估计
在标准离差率的基础上，引入一个风险报酬系数b来计算风险报酬率。
计算公式如下：
风险报酬率＝风险报酬系数×标准离差率
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